La fonction pour tracker la performance de son portfolio n'est pas calculée correctement

[deadalnix]

Bonjour à tous,

Une capture d’écran vaut mieux qu’un long discours:

Je ne sais pas ce que vous en pensez, mais ça ne ressemble pas à un graph qui fait +84% . Le calcul n’est clairement pas bon!

Je pense que ce qui est mal géré sont les apports et retraits. La bonne façon de calculer cela est de considérer le portfolio comme un fond, et donc de considérer les apports comme de nouvelles parts et non de la performance, et de considérer les retraits comme des suppressions de parts.

Comme cela, on sait non seulement comment notre patrimoine grandit, mais aussi quelle performance on fait vraiment. Cela va par exemple très fortement surestimer la performance du DCA vs les indices.

Ça me rappelle l’histoire des ladies de Beardstown, un groupe de vielle dames qui soit disant battaient le marché, mais en fait faisait la même erreur de calcul de la perf que finary.

[nicolandrieu]

Je suis d’accord, Finary est très bien pour suivre l’évolution de son patrimoine et son allocation. Absolument pas pour analyser la performance.
Il faudrait appliquer une méthode de Dietz en pondérant chaque apport/retrait selon la date.
Pour l’instant on ne voit que le performance latente des positions en cours, pas la performance historique des portefeuilles.
Finary n’est pas encore prêt pour remplacer complètement le bon vieux Excel

[Vincent35]

Vous mettez des mots sur ce que je ressentais aussi … complètement d’accord !

[Dr_IkC]

Est-ce que ce ne serait pas en lien avec cette demande ?

[Fonctionnalité] Différencier apport et performance

Hello, sur le graph principal on voit l’évolution de notre patrimoine : [image] Mais cela ne nous permet pas de voir l’évolution de nos gains/pertes d’investissement au fil du temps (Il « suffit » de gagner + pour augmenter le patrimoine, sans forcément de rapport avec nos plus-values) comparé aux dépenses/revenus. Le graph de yomoni est vraiment pas mal : [image] Ici on voit bien la différence entre mes apports réguliers et les variations +/- des investissements. Sur le graphique patrimo…

[deadalnix]

Oui, ça semble être le même besoin.

@mounir nous dis dans ce thread que c’est prévu pour 2022, mais on dirait que c’est passé à la trappe. Dommage.

[Dr_IkC]

On peut toujours espérer et voter pour que le statut passe en ‹ Live ›

[deadalnix]

Comment on vote pour ça?

[Dr_IkC]

Le bouton en haut, à droite du nombre de votants.

[deadalnix]

À voté!