Open AI, YC, Qonto, Finary. L'IA entre de plus en plus dans la gestion de patrimoine

[Pierre_Finary]

OpenAI vient de lancer une fonctionnalité finances personnelles dans ChatGPT Pro aux États-Unis. Dans le même temps, une startup soutenue par Y Combinator a levé 5 millions en seed sur exactement la même formule : agrégation de portefeuille et conseil personnalisé par IA pour les investisseurs particuliers. Qonto avait aussi mentionné travailler sur un conseiller IA intégré à leur produit.

Mounir l’avait annoncé aussi dans sa sa lettre aux actionnaires (2026) que les équipes Finary travailleraient dessus.

Dans quelle mesure feriez-vous confiance à un conseiller IA pour vous accompagner sur vos décisions patrimoniales ?

[ViVaX]

Perplexity avait lancé déjà un module similaire il y a quelques temps. Qonto ont ajouté un chatbox IA, pas dingue pour le moment.

[Vince2]

@Pierre_Finary

Dans quelle mesure feriez-vous confiance à un conseiller IA pour vous accompagner sur vos décisions patrimoniales ?

Je n’aurais pas trop confiance, mais c’est toujours mieux qu’un conseiller bancaire. Et c’est bien le problème…

Plutôt que de chercher perpétuellement à perfectionner l’IA, je serais davantage de la vieille école en préférant améliorer l’humain en priorité.

[terrano]

C’est Astor dont tu parles n’est ce pas ?

Pour Finary, c’est à la fois une opportunité car vous arrivez quand même au bon moment sur les créneaux: démocratisation de l’investissement depuis COVID, éducation fi, arrivée de la DSP3, IA …

Aussi un danger car la concurrence va devenir rude

Je pense qu’il y a clairement un rôle à jouer. Car l’IA va permettre de modéliser plusieurs scénarios beaucoup plus rapidement. Mais il va aussi y avoir un frein réglementaire sûrement plus marqué en Europe versus US.

Typiquement quel rôle endosse l’IA, CIF ? Autre ?

À suivre…

[terrano]

c’est très fort , bravo

[navarrojer]

Pouvez-vous en dire davantage sur cette fonctionnalité ?

Merci!

[terrano]

Sous réserve de bonne compréhension, cela permettra à une intelligence artificielle ( Claude, ChatGPT …) d’interroger directement les données de ton compte Finary pour te faire des recommandations personnalisées selon ton profil / ta situation

[Pelo]

Cela ne peut vrmt marcher que si tes synchros sont bien à jour, que les datas que retrieve Finary soient cohérentes qu’ils affichent les bonnes performances par exemple, l’IA ne vas pas te faire de recommandations en mode conseiller c’est interdit dans la loi. Je suis dubitatif quant à la sortie d’un MCP Finary si c’est juste savoir le patrimoine total, savoir la diversification de ton portefeuille en + cela à un coût de token j’ai déjà fait un POC MCP pour ma boite le résultat et bon mais beaucoup trop énergivore. Tout ça pour dire qu’il y a d’autre prio à faire avant de lancer ce MCP à mon avis

[Teno]

La subtilité est que si finary met juste à disposition le MCP pour accéder aux données, légalement finary ne fournit pas de service IA de conseil financier.

Chaque client peut utiliser le modèle qu’il veut et utilise le MCP juste pour accéder aux données de manière propre.

Et les coûts de token sont à la main du client.

Du point de vue finary, c’est très malin ! Il suffit juste de mettre des rate limits pour éviter que des IA fassent un DDoS de leurs serveurs par mégarde et c’est tout bon !