Suivi automatisé et personnalisé de la règle 50/30/20 dans Finary

Nouvelles Fonctionnalités 💡
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Hello l’équipe et la communauté,

Je propose l’intégration d’un module de suivi basé sur la règle 50/30/20 (Besoins / Envies / Épargne & Investissement) pour renforcer Finary dans la partie Budget.

Pourquoi cette fonctionnalité ?

L’optimisation du patrimoine repose sur le taux d’épargne. Actuellement, Finary agrège parfaitement nos comptes, mais ne permet pas de piloter activement la répartition de nos revenus mensuels de manière normative et simple.

Proposition de fonctionnement (MVP) :

  1. Répartition automatique : Utiliser la catégorisation actuelle des transactions pour ventiler les dépenses dans les 3 piliers (Besoins, Envies, Investissement).

  2. Dashboard « Restant à investir » : Visualiser en temps réel si l’on respecte ses ratios avant la fin du mois.

  3. Flexibilité : Permettre de personnaliser les paliers (ex: 40/20/40 pour les profils à hauts revenus ou investisseurs agressifs) plutôt que de rester figé sur le 50/30/20.

Qu’en pensez-vous ? Est-ce que d’autres membres pilotent déjà leur budget via cette méthode en dehors de Finary ?