Allocation ETF pour crédit lombard

Ma stratégie patrimoniale 📊
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Bonjour à tous,

Je réfléchis actuellement à structurer un portefeuille titres chez Swissquote, qui servirait de collatéral pour un crédit lombard. L’objectif est clairement la robustesse et la stabilité, plus que la performance pure. Je voudrais éviter au maximum les appels de marge, privilégier des actifs diversifiés et limiter les paris sectoriels ou géographiques trop marqués. Je suis parti sur une allocation simple, majoritairement en ETF, que voici :

Actions (48%)

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF (SWDA) – 25%

  • Stoxx Europe 600 ESG UCITS ETF ACC – 13%

  • iShares Core MSCI EM IMI (EIMI) – 10%

Obligations (~40%)

  • iShares Core Global Aggregate Bond (AGAC) – 15%

  • iShares Euro Aggregate / Govt Bond ETF – 10%

  • iShares € Ultrashort Bond ETF – 15%

Diversification

  • Or physique (WisdomTree / iShares) – 12%

Mes interrogations:

  1. Cette structuration vous semble-t-elle cohérente pour limiter le risque?

  2. Bloc obligataire: i) AGAC (global aggregate) vous paraît-il adapté dans ce contexte? ii) Faut-il renforcer encore le court terme / ultrashort?

  3. La place de l’or est-elle pertinente selon vous?

N’étant pas spécialiste de ces sujets, je cherche justement à éviter les erreurs classiques en amont. Vos retours me seraient donc particulièrement précieux, surtout dans l’environnement actuel que je trouve difficile à lire à court terme… Un grand merci par avance à ceux qui prendront le temps de répondre :folded_hands:

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Hello :waving_hand:

Tu peux utiliser directement un ETF qui assure une répartition donnée entre actions et obligations qui s’occupe de choisir un panier d’obligations à ta place.

Vanguard LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF Accumulating par exemple fait 40% actions et 60% obligations.

Tu peux choisir, 20, 40, 60 ….