Bonjour à tous,
Expatrié en Asie (hors UE), je souhaite mettre en place une stratégie de capitalisation via le démembrement de parts de SCPI (type Iroko Atlas ou Remake Live, 100% Européennes).
Je voudrais valider avec vous mon calcul sur le « multiplicateur » de parts et la reconstruction du capital sur 5 ans.
Le montage envisagé :
• Investissement : 20 000 € cash.
• Support : Usufruit sur 5 ans (Clé de répartition estimée à 21%).
• Rendement cible : 7,75 % (soit environ 15,50 € de dividende par part de 200 €).
Ma compréhension du levier sur le nombre de parts :
Bilan après 5 ans :
• Mon contrat d’usufruit sur les 476 parts initiales s’éteint (Valeur = 0 €).
• Mais grâce au réinvestissement massif des loyers (615 €/mois), j’estime avoir racheté environ 215 parts en Pleine Propriété définitives.
• Mon capital final est donc d’environ 43 000 € (215 parts x 200 €), générant une rente perpétuelle de ~280 € / mois.
Mes questions pour les experts :
-Le fait de racheter de la Pleine Propriété avec les revenus d’un usufruit vous semble-t-il être la stratégie de capitalisation la plus efficace pour un non-résident ?
-Je sais que normalement l’usufruit est utilisé par les personnes morales, mais dans ma situation, j’aurai juste les impôts sur les loyers européens, pas d’impôt sur mes revenues Français dans mon pays de résidence fiscal en Asie
Merci d’avance pour vos retours et vos critiques sur ce montage !
Pour infos mes recherches pour l’instant :
Chez Iroko, leur conseiller m’a confirmé que c’était possible, mais ma dit qu’il fallait s’inscrire sur une list attente et ça peut être très long a trouver de l’Usufruit (trop rare)
Chez louveinvest, leur conseiller a pas compris ce que je voulais faire et me dit que d’après ses calculs c’est pas rentable, il avait l’air perdu le pauvre, dommage j’aime bien leur site
Chez franceSCPI, c’est possible mais c’est une liste d’attente aussi, et apparement ça part en quelques heures l’usufruit,
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