Avis sur ma stratégie avec 700k€ disponibles

Ma stratégie patrimoniale 📊
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bjr,

la stratégie d’options reste aujourd’hui ma meilleure cash machine, mais ce n’est pas tout rose bien sûr, il faut trouver les bonnes boîtes…

après le petit crack de février, jouant un peu sur marge (bcp…), je me suis fait liquider et ai perdu 5k€ en une semaine !!! Donc j’ai revu mon risque à la baisse !!! Bien maîtrisé, avec peu de risque, sortir 1% par mois n’est pas sorcier (j’ai sorti entre 3 et 4% par mois, mais margé…).

Je garde mes stratégies PEA/CTO pour diversifier avec mon p’tit DCA…

Donc dicersifier, mais JAMAIS d’AV (trop de frais pour rien de +…).

Et bjr Phil…

tantot

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Je suis parfaitement d’accord avec toi !

Et, oui, un compte sur marge (avec levier) est très/ trop dangereux (appel de marge, clôture forcée, faillite :scream:).

Merci d’avoir fait part de l’expérience et de ton honnêteté :+1:

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J’avais regardé le trading d’option il y a qqs semaines car je ne connais pas… mais j’ai eu l’impression que c’était un peu la martingale du casino ou tu joues toujours la même couleur à la roulette Rouge ou Noir et quand tu perds tu remises le double, et encore , et ecore si nécessaire jusqu’à toujorus finir par gagner….

Du coup faut de la profondeur de tapis pour gagner à tous les coups… c’est l’impression que le trading d’option me donnait… mais j’avoue j’ai pas trop creusé.

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Pour le coup c’est exactement l’inverse !

Effectivement la martingale donne l’impression d’une énorme réussite in fine… Mais on a largement démontré que c’est la ruine qui clôt le tout.

D’ailleurs, il est impossible de gagner au casino (sauf le biais du survivant : il y en a toujours un qui gagne et qui donne envie aux autres… qui perdent…).

C’est à cause de ce que l’on appelle “l’avantage de la maison” ou “house hedge” :

Sur la roulette il y a 37 cases, 18 rouges, 18 noires… et la verte, le zéro.

De fait, tu joue à 50/50, mais cette petite case induit un rapport de 48,65% de chance de gagner seulement (tu gagnes 18 x sur 37… mais tu perds 19 x sur 37).

Et bien avec les options c’est pareil mais dans ton sens :

Les gens pensent que les actions, ça monte ou ça descend, à 50/50 donc… Mais ils préfèrent se couvrir plus spécifiquement contre les baisses, la peur du crash. Ainsi les options sont souvent surévaluées à cause de cette petite différence qui est la prime de risque (la case verte des options…).

Il faut simplement se retrouver du bon côté des statistiques et être vendeur d’options (short) !

Au casino le joueur joue peu et espère beaucoup, il a beaucoup de petites pertes pour un gros gain très incertain et basé sur une espérance mathématique négative (48,65 vs 50). Le casino lui, encaisse souvent de petits gains avec une espérance mathématique positive et je constate que les casinos sont plutôt riches (!?).

Avec les options, il faut donc être vendeur et toucher les primes. Sur le long terme, les options vendues ont un taux de réussite de ±80%. Et la vente de put est bien plus rémunératrice que celle de call, car la prime de risque est plus importante.

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faut vraiment voir les options comme generatrice de rente (et donc indirectement de croissance du capital), mais on touche des primes en vendant des putts. En cas d’assignation, on achète des actions decotées, contrairement au marché où l’on attend que ca remonte… puis on touche des primes en vendant des calls… donc c’est loin d’etre le casino. On se positionne sur des valeurs volatiles, donc rémunératrices, ou sur des valeurs sous cotées… mais pas du casino.

une petite analyse de ces valeurs n’est pas du superflue…

Le vrai risque est le trading sur marge, et donc la liquidation forcée de positions (que j’ai amèrement testée et transpiré qques jours… et nuit)

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Nous sommes dans la même logique et j’utilise les options “only short” pour générer un revenu mensuel.

Je retire mes gains mensuels et conserve mon capital, tout simplement.

Soit je suis propriétaire de mon cash, qui est également rémunéré au passage, soit je suis propriétaire de mes actions, qui donnent également du dividende au passage… Pendant ce temps là, je perçois mes primes.

Je me doute que tu sais que la difficulté est de trouver la bonne candidate (delta, strike, IV et IVR) pour obtenir le meilleur rendement possible. Mais c’est une réelle difficulté lorsqu’on est est devant une watch list…

Nous pourrions échanger sur nos méthodes ou connais-tu un screener pour nous macher le travail ?

Peut-être ouvrir un post dans “bourse” et créer une espèce de club des initiés avec des prises de positions réelles en direct ?

Qu’en penses-tu ?

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salut,

avec plaisir pour échanger sur le trading d’options.

Je suis adhérent d’un cercle d’investisseurs qui partage les trades, ce qui constitue une bonne base pour des valeurs à trader.

J’ai également bcp de valeurs propres que je trades mensuellement.

on avait ouvert ce post il y a qques temps, très interessant.

[quote=« Fabrice162, post:27, topic:35275 »]

Peut-être ouvrir un post dans “bourse” et créer une espèce de club des initiés avec des prises de positions réelles en direct ?

[/quote]

Je reste ouvert si tu veux en ouvrir un nouveau et partager, ca serait très instructif.

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J’ai regardé le post de décembre 2025 avec un réel plaisir !

Ce Paul est un Monsieur. Pas de blabla… des faits et des preuves :+1:

J’ai lu aussi que déjà à l’époque “équinoxe" était dubitatif et très critique… Mais on ne sait toujours pas (malgré mon interrogation à ce sujet) si oui ou non, il a déjà utilisé les options…

Je me permets donc de reprendre la suite du post de Paul pour te demander de quel club d’investisseurs tu parles et voir comment organiser un petit échange sur les actions à regarder.

Merci beaucoup pour ta gentille attention

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Bonjour à tous et désolé pour ces quelques jours de silence. Effectivement @Equinox , ça me soumettrait au risque de change, en plus de mes actions US, donc il ne faudra pas que j’ai trop d’USD.

@Diane16 , je viens de lire les échanges sur ton post, qui sont très intéressants. Il semble que nous ayons certains objectifs identiques, effectivement. J’ai vu des assurances vie sans frais d’entrée il y a quelques jours. Je les rechercherai et t’en donnerai le nom. Par contre je n’ai pas encore vérifier la solidité des assureurs. C’était des premières recherches. Il n’y a effectivement pas de possibilité de s’écrire en privé. On peut essayer de trouver un moyen. Merci pour l’information sur le livret Rentabilis, j’irai voir ça !

Merci @Fabrice162 et @Dan20 pour toutes ces explications ! Je commence à y voir plus clair, même si tout ne l’est pas encore. Il me semble qu’il y a beaucoup à apprendre sur le sujet avant de le maîtriser.

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Si tu veux échanger de vive voix, le plus simple, c’est de se donner RDV quelque part un de ces jours à une heure fixe (vu l’impossibilité d’échanger des MP). Ce serait sympa d’échanger des infos de vive voix. J’ai finalement pris contact avec Ramify pour placer une partie de la somme. Ça me rassure d’avoir un “guide” même si j’ai bien compris que tout faire toute seule, c’est moins de frais. Je n’en peux plus de me poser tant que questions depuis plusieurs mois et il faut que j’avance. Curieuse de savoir quelles assurances vie sans frais d’entrée tu as trouvé.

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OK, je comprends que ça puisse rassurer.

Pour le moment, je ne suis pas en PF. Je serai peut-être dispo en mai, mais rien de sûr encore.