CONTEXTE :
- Personne de 55 ans se préparant pour la retraite
- Aucun PEA ni contrat d’assurance-vie (AV) ouvert à ce jour
- 70000 € à placer
OBJECTIFS :
- Pas d’objectif précis (achat immobilier, etc.)
- Investir 50 000 € en lump sum la première année, puis adopter une approche DCA les années suivantes (ex. 5000€ par an pendant 5 ans)
- Maximiser la rentabilité sur une période de 8 ans (le moment ou je vais prendre ma retraite)
- Préparer ma succession pour mon fils unique
- Ouvrir un PEA et une assurance-vie afin de commencer le décompte (5 ans pour le PEA et 8 ans pour l’assurance-vie)
QUESTIONS :
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Devrais-je investir la totalité des 70000 € dans l’assurance-vie ou le PEA ? Opter pour un partage 50/50?
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Compte tenu de mon âge et de mon profil, est-il pertinent d’utiliser seulement l’assurance-vie pour investir (principalement dans des ETF) et placer une somme minimale dans le PEA afin de débuter le décompte des 5 ans ?
Merci d’avance pour vos conseils !