Aide | Support d'investissement

Ma stratégie patrimoniale
1

CONTEXTE :

  • Personne de 55 ans se préparant pour la retraite
  • Aucun PEA ni contrat d’assurance-vie (AV) ouvert à ce jour
  • 70000 € à placer

OBJECTIFS :

  • Pas d’objectif précis (achat immobilier, etc.)
  • Investir 50 000 € en lump sum la première année, puis adopter une approche DCA les années suivantes (ex. 5000€ par an pendant 5 ans)
  • Maximiser la rentabilité sur une période de 8 ans (le moment ou je vais prendre ma retraite)
  • Préparer ma succession pour mon fils unique
  • Ouvrir un PEA et une assurance-vie afin de commencer le décompte (5 ans pour le PEA et 8 ans pour l’assurance-vie)

QUESTIONS :

  • Devrais-je investir la totalité des 70000 € dans l’assurance-vie ou le PEA ? Opter pour un partage 50/50?
  • Compte tenu de mon âge et de mon profil, est-il pertinent d’utiliser seulement l’assurance-vie pour investir (principalement dans des ETF) et placer une somme minimale dans le PEA afin de débuter le décompte des 5 ans ?

Merci d’avance pour vos conseils !

1 « J'aime »
2

Bonjour,
Je pense qu’il faut privilégier l’AV s’il y un objectif successoral.

1 « J'aime »
3

Etes-vous propiétaire ? Si oui et que la valeur de votre bien dépasse les 100 000€ alors je trouverais ça plus intéressant en terme de sucession de placer les 70k€ sur AV. Pour éviter que cela entre dans la sucession lors du décès.