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Climb avis et retour d'experience

Bonjour Ă  tous,

J’ai fait une simulation et découvre un peut les services de Climb

Si j’ai bien tout compris, c’est un service de CGP en ligne qui peut nous accompagner dans certains placement et la déclaration d’impot.

Je vais attendre de voir ce qu’ils me propose et les coûts finaux (ils se finance avec des rétro-commissions, donc à voir si les produits proposés ne sont pas blindés de frais), mais en attendant, je part un peut a la chasse aux infos.

Même si je suis plutôt autonome, je me dit que l’aide d’un service de CGP peut être utile surtout pour les montages de défiscalisation (comme le Giradin, groupement forestiers…) et pourquoi pas pour l’immobilier (sourtout avec les subtilités fiscale).

Est-ce que certain ont déjà fait appel à leur service ?
Des retours sur leur sérieux , la qualité de leurs produits / partenaires … ?

Hello,

J ai fait une opération avec eux en début de année pour de l’achat de scpi en démembrement.

Autant la partie conseil s’est plutôt bien passée, interlocuteur assez pro, connaissant son sujet, même si il y a eu quelques petits couacs des que tu leur demandes de revoir leur copie dans le choix des scpi.

La partie mise en place de cet investissement, a vraiment été laborieuse, des bugs techniques sur la signature des documents, différents interlocuteurs pas tous réactifs, pas tous au fait de ton dossier…

Bref je voulais tester par une petite opération, avant de faire plus de choses avec eux, et je vais en rester là.

Note. Pour info, j’ai fait l’opération au moment du passage de tacotax a Climb, ceci peut expliquer en partie les désagréments que j’ai rencontré.

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Hello,

Je les avais contacté en début d’année, ils m’ont mis en relation avec un CGP à proximité qui nous a orienté direct sur du Pinel après des heures et des heures de rdv inutiles. Les biens proposés n’étaient pas du tout intéressants et le conseiller ne nous a rien proposé d’autre.
Donc pas convaincus de notre côté on a préféré mettre fin à ces échanges.
Après j’imagine que ça dépend sur qui tu tombes. En tout cas ils sont rémunérés en apporteurs d’affaires donc tu n’as rien à payer si tu veux tenter le coup !

Bonjour a tous,

Merci pour vos retours :pray:

J’ai fait un bilan avec eux et effectivement, la partie conseil a l’air d’etre plutôt bien.
Les deux produits proposés sembles répondres a mon profil et le conseiller sais répondre a mes questions et a une vision globale.

J’ai demmandé un rendez-vous complémentaire avec un de leur conseiller fiscalite pour m’assurer que l’avantage de défiscalisation du GFI est cohérent avec les versements que j’ai deja fait sur mon PER.

Si tout semble bon, je pense que je vais essayer de souscrire avec eux au GFI et je verrais en fonction du déroulé si je continue a travailler avec ce partenaire.

Je note quand meme que pour la partie immobilier, ils ne sont peut-être pas au point d’après vos expériences (je resterait vigilant si’ils me propose ce type de produits)

Il y a environ 6 ans, je suis passé par Tacotax (ex Climb) pour du conseil en optimisation fiscale de mes revenus. Ils m’avaient mis en contact avec un CGP qui voulait absolument me refourguer des programmes Pinel dans les quartiers mal famés du 93. Après deux ou trois rendez-vous à étudier des opportunités, j’ai lâché l’affaire quand j’ai compris que dans ces montages ce ne serait pas moi qui serait le véritable gagnant mais tous les intermédiaires (CGP, promoteurs immobiliers, banques, etc.).