Conseils pour débuter AV/CTO

Stratégie patrimoniale 📊
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Bonjour à tous,

Je commence depuis quelques semaines à m’intéresser de plus près à mes finances, et j’aurais aimé avoir vos avis/conseils quant à la constitution de mes premières enveloppes.

Je suis actuellement expatrié en Chine, non résident fiscal français donc pas de PEA pour moi…

Après avoir constitué mon épargne de sécurité sur un Livret A, et investi sur les conseils d’un CGP dans des parts de SCPI en démenbrement (fin en 2032), j’aimerais diversifier mon patrimoine et investir dans des ETF me semble être une bonne solution.

Dans cette optique, j’ai souscrit à une assurance vie Linxea Spirit 2, et j’ai ouvert un CTO sur IBKR.

Dans ma tête, le “plan” était plutôt clair : full MSCI World (ou S&P500 + Emerging Markets) sur le CTO, mais je me retrouve à me demander maintenant comment complimenter ces placements avec mon assurance vie de façon optimale ?

Merci d’avance,

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Salut,
Pour la partie ETF, il faudrait déjà se renseigner sur la fiscalité du CTO en chine. En fonction l’AV peut être complètement inutile ou indispensable.
Et si la fiscalité du CTO est bonne, il faudra penser à revendre avant de rentrer, pour réinvestir en PEA.
(Sauf s’il est en négatif)

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Salut, merci de ta réponse,

J’ai discuté avec un avocat fiscaliste qui m’a dit que si les plus values sont “vendues et transférées” en Chine, c’est taxé à 20%. Pas de taxe supplémentaire en France.