Salut à tous,
Justement ça fait 2 bonnes semaines que je mijote à ce propos:
Dans l’optique de trancher le débat lump sum vs DCA, je me suis amusé à tester ces deux scénarios, sur différents indices, sur la même période d’investissement (3 ans, c’est court mais suffisant pour le voir, et ça me permet de couvrir la période Covid)
J’ai comparé aussi la DCA avec le fait d’acheter toujours le même nombre de parts
Et enfin j’ai créé un autre système un peu dynamique qui se renforcerait quand le marché baisse (comme suggéré par quelqu’un ici)
Chaque scénario est testé en 2 versions: une défensive et une agressive
Je vous laisse tirer vos propres interprétations mais pour moi, pour un asset tendanciellement haussier (comme les ETF que nous suivons pour de l’investissement passif) le lump sum gagne toujours.
En revanche pour diminuer le poids psychologique de tout investir d’un coup, un investissement graduel dynamique permet d’atteindre des performances similaires, ou en tout cas supérieurs à un simple DCA!
J’ai fait mes simulations sur R, pour qui veut y jeter un œil, parlons en!
(capital initial de 36 k, investi sur l’ETF iShares MSCI World ETF, en X la date de départ et Y le capital final après 3 ans)