Débutant - Besoin de conseil pour ma stratégie

Ma stratégie patrimoniale
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salut la commu,

Très content de faire partie de la commu finary .
J’ai 30 ans avec un patrimoine de 40K€.

Je débute et aurais svp besoin de vos précieux conseils pour établir au mieux ma stratégie et atteindre mes objectifs qui sont:

Pour les 15 prochaines années :

  • Construire un capital important
  • Acheter ma RP

Pour cela :
Épargne mensuelle de 850€ / Split : 5% sur livrets / 60% PEA / PEA-PME / 25% CTO / 5% AV et 5% atypique le tout en DCA

Est-ce que cette répartition vous semble cohérente?
Si oui je partagerai ici les enveloppes/supports choisis , si non je suis à l’écoute

Merci d’avance !

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Salut,
Avec si peu d’info c’est difficile de tirer des conclusions.
Je suppose que l’epargne de sécurité est la, et que les 5% sur livret sont pour financer l’apport immo ?
A quoi te servent le CTO et l’AV ? Tu as des enfants ?
L’atypique c’est a dire ?

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Bonjour,

La répartition me parait cohérente. Il faudrait peut-être voir un peu ce que tu comptes mettre dans chaque enveloppe.
je suppose que les 5% atypique, c’est pour les crypto ?

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Bonjour,
Pourquoi investir en CTO si le PEA n’est pas rempli ? Pour avoir de l’argent disponible car le PEA n’a pas encore 5 ans ?
Et que comptes tu investir sur l’AV ? Fonds euros sécuritaires, SCPI ? (car si actions, autant le faire sur le PEA)

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Bonjour,

Alors, près d’un an et demi plus tard, ce serait intéressant d’avoir un retour sur le carnet de route.