[DeFi Ethereum/Solana] Achat BTC, ETH et SOL

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Guide simple : Acheter du BTC, de l’ETH et SOL via la finance décentralisée

Objectif

Transformer des euros en actifs DeFi tout en minimisant :

  • Les frais bancaires

  • Les frais de change

  • Les frais de réseau

  • Les spreads

  • Les risques liés aux bridges

Étape 1 : Déposer des euros sur Coinbase

  1. Effectuer un virement SEPA depuis son compte bancaire vers Coinbase.

  2. Attendre la réception des fonds.

Résultat :

  • Les euros sont disponibles sur Coinbase.

Étape 2 : Convertir les euros en USDC

  1. Sur Coinbase, convertir les EUR en USDC.

  2. Vérifier le montant reçu.

Pourquoi utiliser l’USDC ?

  • Stablecoin de référence.

  • Très liquide.

  • Compatible avec Base et Solana.

  • Facilement utilisable dans la DeFi.

Résultat :

  • Les fonds sont maintenant en USDC.

Étape 3 : Envoyer les USDC vers sa Ledger sur Base

  1. Ouvrir sa Ledger.

  2. Copier son adresse Base.

  3. Depuis Coinbase, retirer les USDC.

  4. Sélectionner le réseau Base.

  5. Envoyer les USDC vers la Ledger.

Pourquoi Base ?

  • Frais très faibles.

  • Réseau rapide.

  • Compatible avec Aave, Morpho, Pendle, Aerodrome et de nombreux protocoles DeFi.

Résultat :

  • Les USDC sont disponibles sur Base.

Branche A : Acheter du cbBTC

Le cbBTC est une version du Bitcoin utilisable dans la DeFi.

Étape A1 : Convertir les USDC en cbBTC

  1. Ouvrir LlamaSwap ou Jumper.

  2. Sélectionner :

    • Token source : USDC

    • Token destination : cbBTC

  3. Effectuer le swap.

Résultat :

  • Les USDC deviennent du cbBTC.

Étape A2 : Déposer le cbBTC sur Aave

  1. Ouvrir Aave.

  2. Déposer le cbBTC.

  3. Activer le collatéral si nécessaire.

Utilisations possibles :

  • Conserver une exposition au Bitcoin.

  • Emprunter des stablecoins.

  • Mettre en place des stratégies de rendement.

Branche B : Acheter du weETH

Le weETH est la version liquid staking du protocole EtherFi.

Étape B1 : Convertir les USDC en weETH

  1. Ouvrir LlamaSwap ou Jumper.

  2. Sélectionner :

    • Token source : USDC

    • Token destination : weETH

  3. Effectuer le swap.

Résultat :

  • Les USDC deviennent du weETH.

Étape B2 : Déposer le weETH sur Aave

  1. Ouvrir Aave.

  2. Déposer le weETH.

  3. Activer le collatéral si nécessaire.

Utilisations possibles :

  • Conserver une exposition à Ethereum.

  • Toucher le rendement du staking.

  • Emprunter contre son collatéral.

Branche C : Acheter du JupSOL

Le JupSOL est un token de staking liquide de l’écosystème Jupiter sur Solana.

Étape C1 : Transférer les USDC de Base vers Solana

  1. Ouvrir Jumper.

  2. Sélectionner :

    • Réseau source : Base

    • Réseau destination : Solana

    • Token : USDC

  3. Effectuer le transfert.

Résultat :

  • Les USDC arrivent sur Solana.

Étape C2 : Convertir les USDC en JupSOL

  1. Ouvrir Jupiter.

  2. Sélectionner :

    • Token source : USDC

    • Token destination : JupSOL

  3. Effectuer le swap.

Résultat :

  • Les USDC deviennent du JupSOL.

Utilisations possibles :

  • Obtenir le rendement du staking SOL.

  • Participer à l’écosystème Jupiter.

  • Utiliser un actif liquide tout en conservant les avantages du staking.

Schéma global

Compte bancaire

↓

Coinbase

↓

EUR → USDC

↓

USDC sur Base (Ledger)

├── USDC → cbBTC → Aave

├── USDC → weETH → Aave

└── USDC → Solana → JupSOL

Coût estimé

Étape Coût moyen
Virement SEPA 0 %
EUR → USDC 0 à 0,05 %
Retrait vers Base ~0 %
USDC → cbBTC 0,01 à 0,10 %
USDC → weETH 0,01 à 0,10 %
Base → Solana 0,02 à 0,10 %
USDC → JupSOL 0,01 à 0,05 %

Coût total habituel :

  • Entre 0,05 % et 0,15 % du capital.

  • Très compétitif pour un investisseur particulier utilisant la finance décentralisée.

Conclusion :

Cette méthode permet d’accéder efficacement aux écosystèmes Base et Solana avec un minimum de frais, une excellente liquidité et une grande simplicité opérationnelle.

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Si non…

Faire un virement gratuit vers Finary + acheter des cryptos, voilà :hugs:

PS : Pour transformer en Actif productif, staker :money_mouth_face:

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3

Ce que je présente est un niveau avancé de gestion financière en self-custody avec peu de frais.

En passant par Finary, tu dépends de l’entité et tu subis les frais/spread à chaque achat.

Les rendements que je vise ne sont clairement pas comparables par rapport à Finary.

BTC/ETH –> rendement de 10-15% sur l’actif

SOL → rendement de 15-20% sur l’actif

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Salut, Merci pour le poste.

Question de neofite : est-ce que ça reste décentralisé quand on commence à acheter ces jetons spécifiques pour du stackinf/lending ?

On ne dépend pas d’une entité privé qui pourrait disparaitre ? Quels autres risque on prend pour méritez ces taux ? C’était l’apriori que j’avais.

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Mmmh bonne observation, c’est pour ça que l’on parle maintenant plus de finance on-chain. Les rendements que je peux obtenir viennent de ma connaissance et expertise du domaine avec une gestion du risque calculé. Mes stratégies sont assez sophistiquées (je ne les partagerai pas ici). Mais globalement le point de départ, c’est faire un crédit lombard via des protocoles de prêt et d’emprunt (AAVE, Morpho) puis ensuite utiliser l’emprunt pour générer le rendement supplémentaire.

CbBTC est un token ERC-20 émis par Coinbase sur la blockchain Ethereum pour représenter un BTC sous-jacent que Coinbase possède dans leur coffre. Donc tu dois faire confiance à l’entreprise Coinbase mais ça reste plus safe que d’acheter par Finary ou même Binance. Le rendement de l’actif est de 0%.

Pour WeETH, tu dois faire confiance au smart contract (ether.fi) et aux opérateurs des nœuds choisis pour le stacking et re-stacking. On a un rendement actuel de 2,5%.

Pour JupSOL, c’est Jupiter qui stacke ton Solana sur plusieurs validateurs. On a un rendement actuel de 5,5%.

Ensuite les stratégies que j’utilise passent majoritairement par des smart contract, c’est décentralisé la plupart du temps mais le risque de hack n’est pas à négliger. Depuis que la finance traditionnelle s’intéresse à la blockchain, les produits deviennent moins décentralisés (exemple : actif adossé à des prêts immobilier, dette privée)

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Pourquoi dis-tu cela ?

Le staking ou le prêt chez Finary sont possibles… jusqu’à 4,5%…

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Je parlais du rendement du CbBTC, il est de 0% et le prêt donne un plus de 0.02%.

Si jamais un rendement de 4,5% sur ETH ou BTC est impossible sur du stacking d’ETH ou du prêt de BTC.

J’ai regardé la documentation c’est 1% de rendement sur BTC pour du prêt OTC institutionnel et 3,1% pour ETH via le stacking (avec 15% de commission).

Exemple sur Solana :

Rendement de 3,8% sur Finary alors que via des protocoles de liquid stacking qui optimise le stacking comme JupSOL ou JitoSOL, on arrive entre 5,5 et 6,5%.