Du coup, l’idée serait de séparer les supports (ou enveloppes, je ne connais pas le nom) des catégories d’actifs ?
Catégories d’actifs:
Actions
ETF
Actions
OPCVM
Obligations
Fonds euros
Fonds obligataires
Crowdfunding
Monétaires
Comptes bancaires
Comptes d’épargnes (Livrets, PEL, …) - avec un pourcentage de rendement, date de blocage: Compte à terme, compte courant bloqué (date fixe ou date sur un montant, partie du compte)
Immobilier
Physique
SCPI
SCI
Exotique
Métaux précieux
GFI
GFV
Objets de collections (montres, œuvres, …)
Autres
Et d’un autre côté donc les supports/enveloppes:
Comptes (tout se qui est monétaire)
Portefeuille boursier: la liste des titres, la poche espèce. Éventuellement date de blocages d’une partie des lignes: PEE.
Assurance vie
En direct
Dans chacun de ces supports, on peu sélectionner une catégorie d’actif et l’y ajouter ?
Au niveau de la catégorie d’actif, laisser le choix à l’utilisateur de pouvoir la changer ?
Le but est d’essayer de faire un petit récapitulatif de la demande, si ça peut aider. Perso, ça m’intéresse aussi, comme je commence à m’intéresser au domaine, toujours sympa d’avoir le vocabulaire et la logique au niveau des liens.
Les enveloppes : ce sont les contrats (Linxea Avenir Assurance vie / PEA Fortuneo / Livret A etc…)
Pour l’instant Finary ne permet pas d’avoir une vue par enveloppes
Les supports ou les actifs : C’est ce qu’on vient loger dans les enveloppes : les actions, les SCPI, les fonds en actions, les fonds en obligations, les fonds diversifiés. C’est ce que Finary propose actuellement comme classification ou ça s’en rapproche.
Les classes d’actifs : c’est une manière de regrouper les actifs / les supports avec des caractéristiques similaires. Alors là il y a plusieurs classifications possibles, on peut en définir 4 grandes : Le cash, les produits de taux (livrets et obligations), les actions, les actifs physiques (matières premières et immobiler).
Mais on peut aller au delà et séparer les livrets des obligations, les matières premières de l’immobilier, ajouter l’art, les objets de collections, la crypto ou réunir ces 3 derniers en une classe d’actif « exotique »
Le gros soucis ce sont les OPCVM (les fonds) qui sont souvent diversifiés et qui peuvent contenir des actions, de l’immobilier, des cryptos, des matières premières etc…
Actuellement Finary considère que ce sont des « actions ou fonds » mais c’est trop vague et on demande de pouvoir préciser
Aucune réponse de la part de l’équipe Finary sur ce sujet depuis 3 ans (2021)
C’est une fonctionnalité que vos client qui vous payent demandent, donc vaudra mieux l’implémenter surtout que pour définir un portfeuil investisseur la vision par classe d’actif est nécessaire pour rebalancer notre profil et voir le pourcentage attribué pour chaque classe surtout que toute les portefeuille connus (all season, batterfly …) sont définits par classe d’actif
Donc merci de faire un effort concernant cette nouvelle Feature demandé par vos clients
Cette feature m’intéresse et je suis incapable d’attendre donc je l’ai implémentée ici dans mon projet perso Résultat pour mon portefeuille actuel (à améliorer…) :
Malgré mes recherches, je n’ai pas trouvé la vue ci-dessous, elle ne semble donc à priori pas encore développée. Je trouve qu’elle est intéressante pour avoir une vision globale et détaillée de son allocation d’actifs.
Ca serait super de l’avoir
Issue de la vidéo Finary Talk avec Matthieu Broquere.
Par curiosité, j’ai testé le bilan patrimonial simplifié du site pricebank.
La synthèse du patrimoine effectuée n’est pas top, mais la vue synthétique qu’ils proposent et la comparaison avec une allocation type est sympa. Ça rejoint un peu les besoins évoqués dans ce sujet.
Je serais curieux de voir comment ils traitent des fonds obligataires ou des fonds diversifiés (en actions, obligations, monétaire). Si c’est pour les compter en « actions » on retombe sur le même problème que Finary
Les données demandent à être rentrées manuellement, on est très loin de Finary ! Et la catégorisation des actifs est… douteuse (pour eux, assurance vie = épargne long terme sans risques par exemple). Si tu es curieux → Mon bilan patrimonial simplifié par Pricebank
Ce que je voulais surtout remonter, c’est la vue synthétique que je trouve très claire, avec la pyramide de Maslow en rappel et le comparatif avec une répartition cible. La forme plus que le fond en résumé.
Highcharts, certainement utilisé dans le dashboard de Finary aussi vu le design, et le dashboard web de Finalynx est basé sur NiceGUI qui est un wrapper Python de Highcharts entre autres
Sur Pricebank c’est juste une description assez rapide de « combien dans AV, PEA, PER, etc »
Pour les fonds diversifiés ce serait probablement compliqué puisque les fonds modifient l’allocation continuellement.
A la limite créer une classe d’actif « fonds diversifié »
Quoiqu’il en soit je dirais que celui qui veut vraiment maitriser le % ACTION - OBLIG dans son portefeuille ne devrait pas s’orienter vers des fonds diversifiés qui décident pour lui.
OUI et je ne comprends pas pourquoi les comptes courants sont dans la même classe d’actif que les comptes épargnes et les comptes d’investissements, ça devrait être séparé…
Peut être que la fonction existe, mais je n’arrive pas à le faire sur le website (ou l’App mobile).
Est-il possible d’afficher une vue avec la liste récapitulative de la somme totale par type action, même si on a ces actions sont réparties dans plusieurs supports/portefeuilles
(Ex: Somme Totale des Actions « Air Liquide » suivant PEA N°1, PEA N°2, CTO N°1, CTO N°2, CTO N°3, …)
J’arrive a avoir quelques chose de similaire sur le website, dans la partie « Distribution » du porte feuille « Actions & Fonds » avec des pourcentage / somme avec la vue « par actif » d’action,
mais il me manque une vue globale avec la liste detaillée qui serait vraiment pratique pour avoir cet overview par support action des differents portefeuille (celui du fameux excell !!!)
Je ne peux qu’aller dans le sens de ces commentaires. Nouveau sur Finary, je suis très déçu de ne pas pouvoir visualiser le portefeuille par classe d’actif. Savoir que tel actif est dans telle ou telle enveloppe n’est pas si important. Avec Finary, un fond obligataire sera dans la même catégorie qu’un compte-titres action ou un ETF or… ce qui n’a pas beaucoup de sens.
Par contre, savoir comment évolue la part obligataire par rapport à la part action ou matières premières est capital.
En effet, il faut une meilleure classification des différents actifs (SCI et OPCI en immo par ex.), une nouvelle catégorie obligations comprenant les obligations en direct, les fonds oblig, les produits obligataires datés, etc.
Et accessoirement un option de regroupement en prio par classe d’actif ou par enveloppes seraient aussi intéressante je pense.
Les propositions de représentation graphiques proposées dans le fil sont intéressantes.
Je n’apporte rien au schmilblik, mais j’appuie le vote pour que cela soit implémenté.
Résultat pour mon portefeuille actuel (à améliorer…) :
