En effet, fonctionnalité indispensable, beaucoup plus que certaines déjà implémentées.
Par exemple:
-Une catégorisation simple standard comme évoquée dans ce thread
-Puis éventuellement plus tard, la possibilité de définir une hiérarchie personnelle de catégories qui peuvent être associées à chaque ligne du portefeuille.
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Nouvel utilisateur de Finary, je vote pour cette fonctionnalité qui fait que pour moi, Finary n’est pas tant un outil de gestion de patrimoine que de suivi de transactions financières et de performances. Le fait de ne pas avoir de vision consolidée d’une enveloppe (PEA, PER, Assurance-vie, compte-titres) est une aberration. Par exemple, j’ai un PER réparti entre Fonds Euros et Actions & Fonds, dont Finary ne me donne pas de vision consolidée… Ce qui est étrange est cette classification hardcodée Fonds Euros, Actions & Fonds, Immobilier… Elle ne correspond à aucune classification standard en termes de gestion de patrimoine. Comme très bien expliqué par beaucoup dans ce sujet, on devrait pouvoir consulter les données par enveloppe, avec des indicateurs de performances par enveloppe. Puis on devrait pouvoir zoomer par sous-jacent bien sûr. Et on devrait pouvoir consolider par type sous-jacent, mais aussi par type d’actif : Comptes et livrets, Epargne long terme, Investissements alternatifs… Et Finary devrait avoir la souplesse de pouvoir consolider les données comme on le souhaite.
Bref, très déçu d’avoir souscrit la version Finary Plus, car l’application ne respecte pas les fondamentaux de la gestion de patrimoine, comme cette absence de vue par Enveloppe et Classe d’actif. Sans parler de l’absence complète de prise en compte de la fiscalité. Et je suis surpris de trouver des fonctionnalités complètement gadget à mes yeux, alors que des fonctionnalités de base manquent encore.
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Idem pour moi.
Jusqu’à présent c’était pas trop gênant, mais depuis le retour en force des fonds obligataires et l’abandon des fonds € de ma part, il m’est impossible de voir simplement ma répartition actions/obligations car elles sont toutes dans « actions & fonds ».
En plus de ça, le groupement par enveloppe/compte manque cruellement.
@mounir, avez-vous prévu quelque chose? 
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Je rajouterai que j’aimerais classer moi même certains actifs dans Patrimoine Financier.
Je donne l’exemple du crowdfunding qui ne se place pas de le patrimoine financier mais uniquement dans le brut. Hors dans le brut, j’ai aussi ma RP donc je n’arrive pas a voir exactement ma répartition hors RP…
Dans patrimoine brut, le crowdfunding représente 1%… alors que si il était intégrer à mon patrimoine financier, il représenterai 12% …
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Bonjour à tous,
J’aime beaucoup les 2 types de graphique de la conversation ci-dessus.
Je suis pour disposer d’une ou plusieurs catégorisations/vues automatiques et/ou personnalisables, avec génération dynamique des graphiques comme actuellement. Comme ça, on peut gérer une vue par défaut (Finary), une autre vue Support / Actifs, une vue enveloppe/type produit, etc…
En ce qui me concerne, j’ai une préférence d’abord pour une catégorisation par enveloppe ou Type produit qui permet de faire le lien avec son patrimoine global court/moyen/long terme et sa fiscalité / ses caractéristiques (liquide…). On peut aussi plus facilement comparer ses avoirs avec son conjoint par exemple. Ainsi que faire référence à ses contrats.
Puis dans un 2ème temps, une vue Support / Actifs, pour gérer ses investissements et ses risques, en transversale de tous ces contrats ou types produit.
La catégorisation par type produit pourrait donner (non exhaustif) :
EPARGNE NON PLACEE
Compte Courant personnel
Compte Courant commun
EPARGNE / LIVRET BANCAIRE
Livret A / Livret Bleu
Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS)
Livret d’Epargne Populaire (LEP)
Livret Jeune (12-25 ans)
Le Compte à terme (à taux fixe, progressif, variable)
Livret bancaire (Livret B)
Super livret
EPARGNE LOGEMENT
Compte Epargne Logement (CEL)
Plan Epargne Logement (PEL)
EPARGNE RETRAITE
PERO
PERCOL
PERP
Contrat Madelin
ASSURANCE VIE
Contrat multisupport
EPARGNE EN ACTION
Plan d’Epargne Action (PEA)
Compte Titre Ordinaire (CTO)
EPARGNE SALARIALE
Plan Epargne Entreprise (PEE)
EPARGNE TEMPS
Compte Epargne Temps (CET)
EPARGNE DECENTRALISEE
Crypto-monnaie
INVESTISSEMENT IMMOBILIER DIRECT
Résidence principale (RP)
Investissement locatif (LMNP, location vide…)
INVESTISSEMENT IMMOBILIER INDIRECT (« pierre-papier »)
Société Civile de Placement Immobilier (SCPI)
Organismes de placement collectif en immobilier (OPCI)
Sociétés d’investissement immobilier cotées (SIIC)
INVESTISSEMENT PARTICIPATIF
Crowdfunding immobilier
Crowdfunding énergies
AUTRES INVESTISSEMENTS
Montres
Or
Patientèle
Art
Objet de collection
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Je trouverais bien d’avoir une visualisation par classe d’actif du patrimoine financier (hors Immobilier) en différenciant plus précisément le contenu des fonds et actions selon les catégories suivantes:
- Obligations / Produits de taux (à voir si ca vaut le coup de le couper en deux),
- Matières premières
- Actions
Ca serait intéressant d’avoir la performance et le rendement pour chacune de ses classes d’actif.
L’objectif est de permettre un vrai suivi de l’allocation du portefeuille par classe d’actif.
On pourrait aussi proposer des comparaison des performances / rendements en fonction des répartition par classe d’actif au travers de la communauté.
Une répartition du type de celle qui
est faite sur Wesave Conseil est très intéressante (voire indispensable…) pour les gens qui comme moi ont un patrimoine diversifié et éloigné d’une stratégie 100 % etf actions.
Depuis la mise en service de la fonctionnalité budget de + en + performante, cette absence de répartition par classe d’actif est aujourd’hui la fonctionnalité qui me manque le plus dans Finary.
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Bonjour, effectivement indispensable.
C’est le même problème quelque soit le patrimoine : pour les crypto, la question a déjà été posée : Fonctionnalité « liste des cryptos » . Ce sujet contient également une manière de contourner le problème en réalisant un export Excel (un autre sujet!) via un petit programme Java script facile à installer
Vue par classe d’actif, vue par actif, vue par compte (broker), on pourrait sans doute en définir beaucoup mais les plus simples manquent encore :
Vue par actif (ou et surtout par crypto) : indispensable quand on a plusieurs comptes (broker, PEA … Qui contiennent les même actifs) ou compte exchange (Binance, Finary, swissborg … pour les cryptos).
et bien sûr export Excel qui permettrait de tout faire !
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Bonjour, ayant 4 exchange sur Finary, j’avoue que la fonctionnalité est manquante !
Ce serait top de pouvoir choisir un affichage par crypto plutôt que par exchange.
Merci par avance
Tes intérêts et a ettendre egalement aux autres catégories !
Une vue par actifs et une vue par support (actuel).
Il serait intéressant d’avoir une vue globale de toutes ses assurances-vie, fonds euro + actions, ETF, et fonds et y compris les SCPI détenues
merci
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Intéressé également par une répartition par classe d’actifs (actions, obligations, monétaire, immobilier, crypto et métaux précieux), c’est à mon sens un grand manque pour l’instant. Pour cette raison je continue d’utiliser un excel perso pour suivre mon allocation en plus de finary, dommage.
J’espère que l’équipe nous développera cette fonctionnalité prochainement 
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Où est passée la vue par classe d’actifs ? Avant je pouvais savoir le montant de mes ETF, aujourd’hui ce n’est plus possible. Je ne parle même pas des synchros dans le choux quasi en permanence.
C’est bien beau de rajouter des tas de fonctionalités crypto (totalement inutiles pour ma part), mais côté suivi ça reste inutilisable (synchro linxea toujours morte, axa idem, laposte bof, et autres).
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En gros l’interface change en permanence, on perd en fonctionnalités de suivi (avec des synchro kaputt la majorité du temps), mais on gagne des tas de truc crypto complètement inutiles pour une majorité.
A quoi sert Finary en fait ? j’avais compris qu’il s’agissait d’un outil de suivi ? (client payant de la première heure)
Où est passée la vue distribution pour les fonds ? Le camembert initial ?
On l’a pour les fonds euro (on s’en tamponne un peu, ca ne bouge pas…), mais plus rien pour les fonds action / obligataire.
Pourquoi ? Aucune idée
Bilan : Impossible de suivre quoi que ce soit (synchros ko), ni de rebalancer le patrimoine entre risque. non risqué.
@Kibouge
Pas de panique, les camemberts n’ont pas disparu. Il suffit de cliquer sur « Performance » en haut à droite et de sélectionner « Allocation » et tu vas les retrouver.
PS
Ça n’enlève rien au fait qu’il manque toujours le détail de la répartition actions/obligations qui serait très utile (de nombreux fonds mélangent les deux et on n’a pas la synthèse là dessus).
Bonjour @Kibouge, la synchro Linxea n’est pas morte de mon côté, il faut juste la lancer manuellement
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Pour rebondir sur la réponse de @Ugoyo :
-
la procédure à suivre pour Linxea est indiquée ici:
Connecter ou synchroniser un compte Linxea | Centre d'aide Finary -
les soucis de synchro sont résumés ici:
Instabilité sur les intégrations identifiées et en cours de résolution | Centre d'aide Finary -
en cas de problème, vous pouvez consulter la page d’aide globale ici:
Centre d'aide Finary
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Il semblerait que la ventilation par classe arrive pour la feature Budget
Espérons que cela servira de départ pour la feature Track