Mon Petit DCA

Bourse 🎢
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Bonjour

Depuis cette année , j’ai décidé d’investir une partie de mon épargne mensuelle sur des ETF en DCA via un contrat de capitalisation et un contrat d’assurance vie.
La somme allouée pour information représente 10% maximum de mon épargne mensuelle.
Le but de cette Ă©pargne se fait dans une optique successorale
Le contrat de capitalisation servira à investir sur un ETF et dans quelques années sur des produits structurés si il y a des opportunités

Contrat de Capitalisation:
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) (100%)

Sur le contrat d’assurance vie
On reste sur allocation majoritaire sur le World avec une sur pondération sur un peu de tech
Le Japon et l’Australie;
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) (50%)
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) (5%)
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667) (5%)
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) (5%)
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905) (5%)
Le reste (30%) sert à diversifier notamment sur l’immobilier et l’obligataire

Le but est de laisser travailler sur la durée mais aussi d’avoir un historique de performance
du DCA que je pense mettre Ă  jour mensuellement .
A Fin Mai

CC
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) 1,61%

AV
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) 1,76 %
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) 0,55%
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667) 3,54%
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) 2,15%
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905) -0,83%

A noter la performance du Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist est de 7,01% depuis le début d’année.

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Un Petit Up de la performance du DCA sur les différents ETF
La Tech se porte plutĂ´t bien

A Fin juin

CC

Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) 5,56%

AV

Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) 6,59 %

Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) 10,1%

Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667) 14,69%

Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) 4,61%

Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905) 2,35%

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La Nouvelle situation Ă  fin juillet

CC

Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) + 3,59%

AV

Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) +4,58 %

Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) +1,18 %

Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667)+2,28%

Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) -0,44%

Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905)+1,46%

A noter que sur ce contrat , j’ai réalisé un petit Arbitrage la semainde dernière sur des “fonds” en MV en direction de 5 ETF

Ce qui équivaut à réaliser un Lump Sum sur ses valeurs

2 Sectoriels Finance et Santé

*Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc (LU0533032859) +2,56%
*Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (LU1834986900) +1,43%

et 3 autres pour sur pondérer l’Europe et les Usa via les grandes capitalisations

*Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR (LU0496786574) +0,25%
*Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358) +0,65%
*Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494) -0,42%

Belle dégringolade ce mois ci suite au repli des valeurs technologiques , le Topix ne supporte pas la hausse des taux et passe en territoire négatif .

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La performance atteinte au mois d’août après un été sanglant ?

L’investissement en Lump Sum .
*Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc (LU0533032859) +3,31%
*Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (LU1834986900) +6,59%
*Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR (LU0496786574) +1,1%
*Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358) +3,12%
*Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494) -0,14%

Le World sur le contrat de capitalisation
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) + 4,34 %

Et les résultats des autres ETFs sur le contrat Av
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) +6,01 %
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) +2,74 %
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667)+5,4%
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) 1,54%
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905)+5,06%

Le Topix a reprit quelques couleurs , le marché Australien affiche de beaux résultats .
Du coté du Nasdaq et du S&P 500 çà peine a remonter .

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Petit bilan de septembre (Ă©tat au 29/09)

L’état du Lump Sum

*Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc (LU0533032859) +4,41%
*Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (LU1834986900) +0,59%
*Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR (LU0496786574) +2,88%
*Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358) +5,41%
*Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494) 1,09%

Le World sur le contrat de capitalisation
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) + 6,06 %

Et les résultats des autres ETFs sur le contrat Av
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) +7,4 %
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) +5,14 %
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667)+6,81%
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) +0,25%
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905)+8,98%

Le world se tient mieux que la Tech pour l’instant .
Le topix va baisser vu les résultats du jour , ca bouge quand même pas mal d’un mois a l’autre

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Le bilan Ă  fin Octobre
Lump Sum
*Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc (LU0533032859) +8,72%
*Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (LU1834986900) -3,08%
*Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR (LU0496786574) +6,14%
*Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358) +1,68%
*Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494) 4,58%

Le World sur le contrat de capitalisation
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) + 6,36 %

Et les résultats des autres ETFs sur le contrat Av
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) +8,66%
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) +7,9 %
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667) +9,15%
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) +1,67%
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905)+4,97%

La santé passe en territoire négatif ce mois et cette fois ce sont les grosses valeurs américaines qui tirent l’indice titan a la hausse , l’euros stoxx 50 accusant une belle chute ce mois ci .
La tech reprends des couleurs . A noter la bonne progression des financières .

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Novembre
Les résultats du mois de novembre
L’europe et le Japon a la traine

Lump Sum
*Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc (LU0533032859) +19,95%
*Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (LU1834986900) -5,34%
*Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR (LU0496786574) +14,5%
*Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358) +0,33%
*Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494) 9,88%

Le World sur le contrat de capitalisation
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) + 12,18 %

Et les résultats des autres ETFs sur le contrat Av
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) +15,26%
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) +14,4%
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667)+15,91%
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) +1,82%
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905) +10,09%

De sacré perf quand même depuis le 1er Janvier

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Le dernier bilan de l’année 2024
Lump Sum
*Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc (LU0533032859) +15,95%
*Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (LU1834986900) -9,32%
*Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR (LU0496786574) +13,1%
*Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358) +2,39%
*Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494)+14,62%

Le DCA
Le World sur le contrat de capitalisation
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) + 12,18 %

Et les résultats des autres ETFs sur le contrat Av
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) +11,96%
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) +16,65%
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667) +17,9%
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) +3,74%
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905) -1,31%
A noter que la performance des ETFs distribuant est un peu tronquée du fait de la distribution en nombre de parts .
Prochain bilan en décembre 2025

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Je ne pensais pas faire de bilan avant décembre , étant sur un investissement que j’espère long terme .
Mais au vu des résultats , je trouvais intéressant de faire un petit bilan a 3 mois , les % entre parenthèse correspondent au PV de fin décembre 2024

Lump Sum
*Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc (LU0533032859) (+15,95%) +18,32%
*Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (LU1834986900) (-9,32%) -7,46%
*Amundi S&P 500 UCITS ETF - D-EUR (LU0496786574) (+13,1%) +2,36%
*Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358) (+2,39%) +11,81%
*Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494)(+14,62%) +0,64%
DCA
Le World sur le contrat de capitalisation
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) (+ 12,18 %) + 0,64 %

Et les résultats des autres ETFs sur le contrat Av
Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (FR0010315770) (+11,96%) +2,83%
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc (LU1829221024) (+16,65%) -1,75 %
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc (LU0533033667) (+17,9% ) -4,44%
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged Dist (FR0011475078) (+3,74%) +1,67%
Amundi Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF - D-EUR (LU0496786905) (-1,31%) -6,58%

Comme on peut le voir, un joli retournement de situation entre la vieille Europe et les Usas .
Et des chiffres qui devraient nuancer les propos de certains et appeler à la prudence lorsque l’on spécule sur les marchés .