Question Fortuneo & nominatif administré sur PEA

fernand · Avril 19, 2024, 7:34

Bonjour à tous,
J’ai une question concernant Fortuneo, sur mon PEA j’ai des actions ASML & un ETF S&P 500, je leur ai demandé de me passer en nominatif administré et ils m’ont répondu « Cette conversion n’est pas possible pour les titres étrangers et les produits autres que les actions. »
Est-ce normal ? Existe-t-il une façon de les passer en nominatif admin facilement ?
Désolé si ma question peut paraitre bete
Merci à ceux qui prendront le temps de me répondre ^^

UnityPilon · Avril 19, 2024, 9:19

Bon @fernand, en effet c’est tout à fait normal.
Par exemple, pour ton ETF tu n’es pas vraiment propriétaire des actions car c’est l’émetteur qui achète les actions pour l’ensemble des investisseurs . Dans le cadre du PEA l’émetteur effectue un swap avec des banques pour contournée la restriction sur l’investissement hors Europose dans le PEA…
Pour passer au nominatif pur ou administré, il faut bien disposer des actions comme mentionne Fortuneo et il n’est donc pas possible de le faire via un ETF.

fernand · Avril 20, 2024, 9:02

Merci @UnityPilon c’est très clair
Et pourquoi Fortuneo ne peut il pas te déclarer à la société émettrice de l’action si elle n’est pas FR? C’est parce que c’est un PEA?

AlainW-33 · Mai 4, 2024, 4:41

Bonjour,

Pour l’ETF, @UnityPilon a déjà répondu.

Pour ASML, en théorie, rien ne s’oppose à une détention au nominatif administré, encore faut-il que la société le permette, ce qui n’est pas certain.
Ici, je crains que c’est parce que c’est une action hors de France et que c’est probablement pas simple à gérer pour Fortuneo.

En tout cas, la détention au nominatif administré est possible dans le cadre d’un PEA (et également chez Fortuneo) car j’ai inscrit une action LVMH à ce statut dans le cadre de mon PEA que j’ai chez eux.

Après, je pense que c’est intéressant uniquement pour des sociétés qui font bénéficier d’avantages comme des primes de fidélité (Air Liquire, L’Oréal, …)

fernand · Mai 4, 2024, 5:59

Merci Alain pour la réponse
Après mes recherches, je crois que c’est parce que ASML n’est pas coté chez Euroclear, ce serait la raison ^^

yohan · Février 24, 2025, 9:16

Bonsoir Alain,

J’ai actuellement des actions LVMH, L’oréal sur mon PEA Fortuneo. Est-il si intéressant de les passer en administré ? Si tel est le cas, le suivi financier de ces actions apparait toujours sur fortune ?

Merci par avance pour ton retour !

ALAIN11 · Février 24, 2025, 10:57

Bonjour,

Coté intérêt de la chose, ça dépend de la société … et de tes intérêts.

Pour LVMH, avec 1 action au porteur ou au nominatif (donc a priori pas besoin d’être au nominatif administré) outre la participation à l’AG, ça donne droit à l’accès au Club des Actionnaires avec à la clé, offres privilèges sur les vins et spiritueux, visites de caves et maisons LVMH, billets coupe-file pour la fondation Louis Vuitton.

Il y a une file de discussion « Bon plan : Club des actionnaires LVMH » et @Spacewolf y a fait une liste des conditions et intérêts qu’il peut y avoir à faire partie de différents clubs d’actionnaires:

Pour L’Oreal (que je ne détiens pas), comme pour Air Liquide, le passage au nominatif administré permet de bénéficier de bonus de 10% sur les dividendes versés au bout de 2 ans (pleins !) de détention.

Le dividende majoré constitue une alternative chez L’Oréal, Engie et Air Liquide. Ici pas de droits de votes doubles mais un bonus de 10% sur les dividendes versés dès lors que l’actionnaire est inscrit au nominatif depuis deux ans.

Air Liquide fait de surcroît figure de groupe particulièrement généreux puisqu’il majore également de 10% les attributions d’actions gratuites après deux ans de nominatif.

Coté suivi financier, les actions apparaissent toujours sur Fortuneo.
Je ne sais pas comment ça se passe pour l’Oréal que je ne détiens pas, mais pour Air Liquide, c’est un peu particulier car, l’année après avoir passé les actions au nominatif administré, les actions sont renommées en rajoutant un "PFXX - " , le XX permettant d’identifier l’année pendant laquelle tu bénéficies de la bonification.
Exemple dans mon cas: j’ai acheté 10 actions AI en 2024 et j’ai demandé à les passer en nominatif administré en novembre 2024 (avec un email à Fortuneo, la date limite pour les passer au nominatif étant le 31/12, mais il vaut mieux prendre de la marge). Début 2025, les actions « AIR LIQUIDE » ont changé de nom en « AIR LIQUIDE PF27 - » car je suppose qu’après 2 années complètes de détention (2025 et 2026), elles donneront lieu à un bonus en 2027.
L’affichage dans Fortuneo reste inchangé, comparé à tes autres lignes (en janvier, il y avait un souci dans l’affichage, le temps de la transition). Ce qui change, c’est que tu n’as plus accès directement à la fiche valeur « AIR LIQUIDE », car le nom ne matche pas avec « AIR LIQUIDE PF27 - » , ni à la fonction « OI » pour saisir un Ordre Intelligent.
Je n’ai pas encore testé la revente, je suis parti pour les garder un moment …