Salut, techniquement le risque est présent partout. Le vrai risque est souvent un risque qu’on a pas imaginé. Tu te casses rarement un bras en faisant du vtt, par contre en tombant chez toi oui.
Malheureusement si tu investis en actions il n’y a pas de risque 0. Même l’etf world peut perdre 30% à un moment donné. De même tu ne trouveras rarement une action toujours verte. Même pour un compte a terme dans ta banque, il n’y a pas de risque 0.
Pour ma part je n’ai gardé que danone et total.
Pour répondre à ta demande anti risque, tu pourrais penser à ceux qui assurent le risque, axa par exemple.
En vérité si tu veux dilluer le risque d’une action individuelle, tu dois l’intégrer dans un bloc d’autres actions, qu’ils forment une équipe. Pour que quand l’un deux soient nuls, l’autre prenne le relais. Pour ça ils doivent être décorellés, c’est comme si tu mettais Sandrine Rousseau et Einstein dans la même équipe, t’as besoin d’une suicide squad ou d’une ligue des justicier si tu préfères.
Là c’est avec des etfs, mais l’idée c’est de faire ça :
Que certains montent qd d’autres descendent.
Ou comme ça si c’est des actions en direct :
Ici location avions, porte conteners, camions, vraquiers, transport de vehicules en mer
Il faut que tu considère ton action individuelle non pas comme unique, mais faisant parti d’un bloc commun. Tu attribueras ensuite un pourcentage de repartition du capital en fonction du niveau de risque estimé de chacun.
Portefeuille basique prudent (au pif) :
Especes (30%)
Total energie.(15%)
Soitec. (15%)
Axa. (40 %)
Si tu essayes de faire ce genre de choses, veille à ne pas avoir plus de 5 ou 6 actifs, car plus tu en as plus l’erreur est possible.
Explications :
En défense :
30% en espece, ca ne bouge pas et te permet d’acheter des grosses baisses et de pas stresser.
15% total energie : si l’inflation frappe ca monte et sinon dividende sympa.
Au milieu :
40% Axa, c’est ton patrick viera, la tour de controle, son business est stable, les gens auront toujours besoin de s’assurer et on peut monter les primes.
En attaque :
15% Soitec : un pari sur le futur, tu aurais pu mettre schneider egalement, c’est ton actif qui fera potentiellement au moins un +10%. C’est ton action croissance explosive potentielle ou simplement dont la nature est de croitre. Donc tu mettra pas un danone ici parce que les gens vont pas se mettre a manger plus de yahourt, sauf si on trouve un moyen de faire digerer le lactose aux japonais et qu’on les bourre de yahourt au bifidus actif.
Ensuite un équilibre s’établira ou pas entre tes actions et te fera ta performance moyenne, tout comme ce qui se passe au sein de l’indice suivi par un etf. Mais en plus concentré, avec moins de positions. Sur les 12 derniers mois (d’août 2025 à août 2026), la performance globale annuelle (ou moyenne pondérée) de ce portefeuille fictif s’élève à +37,40 %.
Soitec est l’exemple extreme, il a fait des performances de folie mais si tu avais mis schneider a la place c 12,7 % de moyenne. Si tu remplaces Soitec par Airbus dans la poche d’attaque (15 % du portefeuille), la performance globale annuelle s’élève à +11,23 %.
Même Si tu remplaces Soitec par L’Oréal dans la poche d’attaque (15 % du portefeuille), la performance globale du portefeuille sur un an s’élève à +7,23 %. En l’intégrant à la place de Soitec, la contribution de la poche d’attaque devient marginale (+0,54 %), et c’est la poche « milieu » (AXA) associée à TotalEnergies qui réalise l’essentiel du rendement.
Maintenant l’exemple extreme : « stellantis » qui a perdu plus de 40% : En plaçant Stellantis dans la poche d’attaque (15 % du portefeuille) à la place de Soitec, la performance globale annuelle du portefeuille ressort à 0,18 % (quasi neutre hors dividendes).
Mais même comme ça, ça ne signifie pas que c’est sans risque, on l’a simplement limité. Si axa fait -20, le portefeuille peut etre en negatif.
oui tu feras epargne puis tu choisis ton etf sans frais de courtage.