Mon meilleur ami [H 57 ans célibataire sans enfant à la retraite dans 2 ans environ et n’a pas finary ] a l’ Assurance Vie en ETFs en gestion pilotée chez Nalo suivante:
AV écoresponsable [climat] ouverte en juillet 2021 [>4 ans]
Allocation 85% actions et 15% obligations avec une répartition géo de 62% en Amérique du Nord.
Versement 131 000 euros net pour une plus value actuelle de 2285 euros / +3.78% de performance intrinsèque selon NALO d’après ce qu’il m’a montré… Autant dire pas terrible [sous-performance].
Lui conseilleriez-vous de racheter son AV NALO [clôturer] avant les 8 ans pour investir ailleurs et si oui dans quoi [son PEA est déjà plein]?
Evaluer les frais / an sur l’encours de son Assurance vie et la comparer avec les frais avec une assurance vie sans gestion pilotée ou le placement visé
Evaluer l’économie d’impôt potentiel
A la grosse aujourd’hui son économie d’impôt potentiel en attendantles 8 ans est de 17% de 2300€ soit environ 400€ d’éco d’impôt max.
Il paie environ 1300€ par 1% de frais mais attention dans chaque AV tu auras des frais il faut donc prendre la différence de frais par rapport au support visé.
Lui conseilleriez-vous de racheter son AV NALO [clôturer] avant les 8 ans pour investir ailleurs et si oui dans quoi [son PEA est déjà plein]?
Chiffrer et il aura sa réponse naturellement, dans quoi cela dépend de ce qu’il a envie de faire avec son argent.
] a l’ Assurance Vie en ETFs en gestion pilotée chez Nalo suivante: