Fond ester

[Romain579]

Bonjour, actuellement je suis investi a 100% sur le msci i world WPEA en DCA. Afin d’avoir une petite partie sécuritaire que pensez-vous du fond ester d’amundi FR0013346681? il commence a avoir des rendements intéressant depuis l’année dernière.
2 ème avis: que pensez-vous de l’Europe et plus précisément de l’euro stoxx 50 pour 2025?il performe bien depuis le début d’année.
Merci pour vos réponses.

[Philippe262]

Bonsoir,
Sauf erreur de ma part, l’€STER est plutôt en descente depuis plusieurs mois.
Et entre un fond monétaire et un Stoxx 50, on n’est pas du tout, ni sur le même produit, ni sur la même stratégie !
Il te faut d’abord réfléchir à ton allocation, à tes projets, et APRÈS définir sur quoi tu investis.
On ne fait pas ses choix d’investissement sur des performances passées mais après avoir réfléchi à ce qu’on recherche.

[Romain579]

Sur just ETF le fond ester FR0013346681 est en constante augmentation au fil des mois et fait 3.72% sur un ans. J’ai conscience que ce n’est pas la même stratégie justement je voulais votre avis sur la seul partie sécuritaire éligible au PEA.
Concernant l’euro stoxx 50 c’était un autre sujet je voulais seulement savoir si vous étiez confiant pour l’Europe sur la partie action cette année ( pour ma part oui mais je souhaitais d’autres avis). Le msci i world est représenté par prêt de 70% d’action américaine j’hésitais a diversifier.

[Philippe262]

Je crois que tu as une mauvaise compréhension sur ce qu’est réellement ce placement. Les sommes investies sont rémunérées au TAUX de l’€STER, donc c’est safe oui, pas de volatilité. Le taux était négatif jusqu’en 2022 (tu perdais de l’argent en plaçant dessus) jusqu’à un gros rebond positif à près de 4% en 2024, ce qui en faisait un placement court terme pour des liquidités. Mais depuis le taux descend progressivement, ce qui après fiscalité, le rend désormais moins intéressant.

ESTER - les taux ESTER actuels et historique

Alors forcément, si tu regardes une courbe du fond, même si ça te rapporte 0,5% brut par an, elle ne fera que monter ! Mais ce n’est pas pour ça que ça rend le placement intéressant, sauf pour du très court terme pour son côté liquide et sécurisé (il ne va pas revenir à un taux négatif du jour au lendemain).
C’est ce que je voulais dire.

[Oliverq]

Hello,
Est-ce que tu es dans une optique long terme sur ton investissement en MSCI World dans ton PEA ?

Si oui, alors continue à l’alimenter qu’il monte ou qu’il descende. Aujourd’hui oui les US sont surreprésentés mais c’est parce qu’ils performent, si l’Europe ou le Japon prend le relais alors l’ETF en tiendra compte et fera le ménage. C’est tout l’avantage du MSCI World.

Si non, alors ce n’est pas le bon investissement et il faut placer ailleurs que sur le PEA (livrets, fonds euros, obligations).

[Romain579]

Oui l’objectif de cette investissement est pour du long terme, je voulais une poche sécuritaire également. J’ai une assurance vie depuis plus de 8 ans en fond euros mais elle ne me rapporte même pas 2% net par ans. On trouve des informations sur le marché action très facilement sur le net ou youtube mais c’est très compliqué de trouver des infos fiables concernant les obligations et les fonds monétaires. Concernant le msci i world il n’est représenté que sur les marchés développé, je ne sais pas encore si ça vaut le coup de mettre 10% sur un ETF marché émergeant. Les 2 ayant un encours correct sont le PAASI et le PAEEM. Mais merci pour ces infos je vais faire simple une ligne WPEA.

[Amelie4]

Je te conseille de regarder le site de avenue des investisseurs et la partie allocation patrimoniale tu vas y trouver des idées pour approfondir ca

En général la partie sécuritaire c plutôt du fonds euros qu un etf monétaire

surtout sur PEA c’est rarement conseillé dy mettre son sécuritaire comme tu es limite en versements. Tu peux définir ton allocation cible (% actions % sécuritaire) et après tu vois sur quels outils et quelles enveloppes investir

Bonne lecture

[Damien314]

C’est pour ça que même si le taux baisse

Comme il reste positif la courbe de ETF monte ?

C’est en sens inverse ?

Mais quel intérêt par rapport à trade republic qui rémunéré la liquidité à 2.25% par exemple ?

https://sinvestir.fr/etf-amundi-pour-remunerer-les-liquidites-du-pea/

[RogerRabbit]

En regardant la tronche de la courbe, il parait assez clair que l’indice de référence a changé récemment.
Un fonds qui suit l’€ster n’a mécaniquement pas de dents de scie (exemple de jolie courbe: FR0000288946)

Et en effet:

A partir du 17 Octobre 2024, l"indice de référence du fonds change. Ancien indice: FTSE MTS Eurozone Government Bond IG. Nouvel indice: Solactive €STR Overnight Total Return Index. Le fonds sera alors renommé AMUNDI PEA EURO COURT TERME UCITS ETF. Vous pouvez consulter les détails de cette opération sur ce site, dans la rubrique « Documents ».