Je reçois un héritage, que dois-je faire?

Avis de la communauté 🤔
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Bonjour à tous ,

J’ai 48 ans.

Propriétaire , foyer imposable

Maman au foyer j’ai reçu un petit héritage

Je souhaiterai me construire une petite retraite et préparer aussi l’avenir de mes enfants .

Je n’y connais pas grand chose , c’est pour cela que je demande un avis ici

Par avance merci

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Bonjour,

La première chose à faire c’est de former !!!

Un excellent point d’entrée c’est le site avenue des investisseurs

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On a tous débuté un jour. Quand vous dites « pas grand chose » c’est quoi exactement ? Avez-vous déjà une petite idée de l’enveloppe que vous comptez utiliser pour préparer votre retraite ? Un PEA par exemple ? Ou une assurance vie ?

Votre petit héritage, qu’en avez-vous fait pour l’instant ? Compte courant ou bien vous avez des livrets ouverts ?

Soyez un peu plus explicite et nous pourrons vous aidez plus facilement.

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Déjà merci de l’accueil

J’ai tous mis sur les livrets A et livret jeune des enfants pour le moment .

Quand je dis pas grand chose , j’ai essayé de chercher un peu comment placer de l’argent et les possibilités qui s’offrait à moi.

Ne travaillant plus depuis de nombreuses années ( choix perso), je n’aurais donc pas retraite, j’aimerais pouvoir y penser.

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Bonjour,

très difficile de donner une seule réponse à cette question. Cela dépend de vos projets de vie court et long terme.

Se documenter pour comprendre les rouages des supports d’investissement et de la fiscalité apparaît un pré-requis indispensable. Varier les sources : blogs d’investisseurs, presse spécialisée, recherches Google (l’IA performe assez bien sur ces questions).

Si je ne considère que ce que vous avez dit : « préparer ma retraite et anticiper la transmission » ; considérant aussi que vous êtes néophyte et souhaitez quelque chose de simple :

  • la question d’acquisition de parts de SCPI européenne (avantages fiscaux) en démembrement semble une option à étudier. A l’acquisition, les parts entrent en détention pour vos enfants, sous forme d’une donation (abattements généreux). Vous conservez ad vitam votre usufruit donc les dividendes (loyers) issus de la SCPI pour compléter votre pension de retraite. Au décès des parents, les enfants reçoivent l’usufruit sans droits de succession puisqu’ils détiennent déjà le capital.

Ce n’est pas LA réponse adaptée, juste une idée sur les minces éléments dont on dispose pour vous aider :blush:

Bonne journée,

MJ

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