Liste des meilleurs ETF PEA 2024

[Oliver82]

Il est plus récent, mais BlackRock le gère, alors tu peux avoir confiance .

Il possède moins de frais que celui d’Amundi :

Pour les petits ordres de ce type oui, Fortuneo reste le plus intéressant (je suis chez eux également)

Tu peux bénéficier de l’ordre gratuit par mois si inférieur à 500€, mais j’ai cru comprendre qu’une offre récente offrais les frais de gestion pour les ETF Amundi.

Je n’ai jamais eu de problème avec leur service client, ils sont réactifs par mail (réponse en moins de 3/4 heures pour les ¾ des mails envoyés, et au téléphone ils sont top aussi.

Concernant les frais :

• frais d’ordre = frais de courtage. Ils sont de 0,35% du montant de la transaction chez Fortuneo.

• les frais annuels (ou également appelés frais de gestion) correspondent à un pourcentage que prélève la société de gestion (Amundi, BlackRock, StateStreet, SPDR…) sur le montant total du fond que tu possèdes.

Les frais les plus bas sur PEA sont de 0,12% pour L’ETF S&P500 de BNP Paribas.

Édit : l’offre Amundi est toujours disponible, et même prolongée jusqu’au 31.12.2025 :

Offre spéciale ETF Amundi sur PEA / CTO Fortuneo

Bonjour à tous Il semblerait que l’offre soit prolongée jusque fin 2025 désormais. J’ai profité des courses mensuelles pour vérifier rapidement si c’était toujours d’actualité. [image] Bonne journée

[George97]

Intéressant merci !
Mais même avec ça j’ai l’impression que la différence de frais annuels fait que Blackrocks est mieux, sauf peut-être la première année ? Oui on gagne 0.35% par transaction avec l’offre Fortuneo sur Amundi mais on perd pas mal à la fin de l’année

[Oliver82]

Pourquoi la première année ?

Oui en effet, les frais les plus importants sont ceux de gestion. Ils sont indiqués lorsque tu passes un ordre sur Fortuneo.

[George97]

Si j’ai bien compris, les frais annuels (frais de gestion ?) sont sur la totalité de la somme.
Si je mets 1000 euros par mois, ça fait 12000 euros à la fin de l’année sur mon ETF. Côté frais :

• Blackrocks : 42 euros de frais de transaction, 30 euros de frais annuels → 72 euros au total.
• Amundi : 0 euros de frais de transaction. 45,6 euros de frais annuels et au total.
  La deuxième année, les frais de transaction sont les mêmes mais les frais annuels sont sur 24000 euros maintenant, soit
• Blackrocks : 60 euros de frais annuels, 102 euros au total
• Amundi : 91 euros de frais annuels et au total
  Et la troisième année :
• Blackrocks: 90 euros de frais annuels, 132 au total
• Amundi : 136,8 euros de frais annuels et au total

Effectivement la 2eme année ça commence à s’équilibrer et ça passe à l’avantage de Blackrocks seulement la 3eme année pour la somme que j’envisage. Et vu que je compte pas vendre Amundi au bout d’un an (pas intéressant si j’ai bien compris ?), il vaut mieux aller sur du Blackrocks dès le départ, sauf si j’ai loupé quelque chose ?

[Oliver82]

@George97

(pas intéressant si j’ai bien compris ?), il vaut mieux aller sur du Blackrocks dès le départ, sauf si j’ai loupé quelque chose ?

Oui c’est bien ça

[Sylvain200]

Bonjour,

Voici l’allocation que j’envisage pour cette année 2025, qu’en pensez-vous ?

• iShares MSCI World Swap UCITS ETF (IE0002XZSHO1) – 35%
• Diversification globale (US, Europe, Japon).
• Amundi MSCI USA Financials UCITS ETF (LU2595580760) – 15%
• Secteur financier américain (JPMorgan, Bank of America).
• Lyxor MSCI USA Energy UCITS ETF (LU1834988278) – 10%
• Secteur énergétique américain (ExxonMobil, Chevron).
• Amundi MSCI Europe Ex Financials UCITS ETF (FR0010688256) – 15%
• Luxe et tech européenne (LVMH, ASML, Novo Nordisk).
• Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (LU1598689153) – 10%
• Petites capitalisations européennes.
• Amundi PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF (FR0013412020) – 8%
• Exposition aux marchés émergents (Chine, Inde, Brésil).
• Amundi Stoxx Europe 600 Industrial Goods & Services ETF (LU1681046930) – 7%
• Industrie et innovation européenne (Siemens, Airbus…).

Pourquoi cette Répartition ?

35% – MSCI World

• Pilier stable – Diversification mondiale, croissance long terme, faible risque.

25% – US (Finance + Énergie)

• Trump Boost – Banques et pétrole favorisés par la dérégulation et la relance énergétique.

32% – Europe (Luxe, Tech, Industrie, Small Caps)

• Résilient et Premium – Luxe, tech et industrie dominent, PME innovantes dopent la croissance.

8% – Émergents

• Future Stars – Croissance rapide (Chine, Inde), potentiel de rattrapage.

[Oliver82]

Ca me semble être une allocation plutôt correcte. Quel montant souhaites tu investir chaque mois ?

[Sylvain200]

Je vise un horizon d’investissement de 7 à 10 ans.
Statistiquement, il vaut mieux tout investir au plus tôt (lump sum), mais je préfère éviter le stress d’un éventuel krach juste après, car avec Trump on peut soit dire que tout est imprévisible ou alors au contraire que tout est écrit (programme connu, mais qui va prendre un temps certain à s’éxécuter).

Je me sens plus à l’aise avec l’idée de répartir mon investissement sur plusieurs mois pour limiter le risque de mauvais timing. Je pense donc faire un mix : investir 50 % de ma somme immédiatement et le reste en DCA sur 6 à 12 mois.

Qu’en pensez-vous ?

[Oliver82]

En effet, le lump sum est plus avantageux dans les 2/3 des cas, mais avec l’instabilité politique actuel, le DCA sur un dizaine de mois semble plus sûr et apaisant mentalement.

Ta stratégie semble être un bon compromis, le plus important c’est de te sentir à l’aise en investissant.

[FlatTax]

@Sylvain200

Voici l’allocation que j’envisage pour cette année 2025, qu’en pensez-vous ?

• iShares MSCI World Swap UCITS ETF (IE0002XZSHO1) – 35%
• Diversification globale (US, Europe, Japon).
• Amundi MSCI USA Financials UCITS ETF (LU2595580760) – 15%
• Secteur financier américain (JPMorgan, Bank of America).
• Lyxor MSCI USA Energy UCITS ETF (LU1834988278) – 10%
• Secteur énergétique américain (ExxonMobil, Chevron).
• Amundi MSCI Europe Ex Financials UCITS ETF (FR0010688256) – 15%
• Luxe et tech européenne (LVMH, ASML, Novo Nordisk).
• Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (LU1598689153) – 10%
• Petites capitalisations européennes.
• Amundi PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF (FR0013412020) – 8%
• Exposition aux marchés émergents (Chine, Inde, Brésil).
• Amundi Stoxx Europe 600 Industrial Goods & Services ETF (LU1681046930) – 7%
• Industrie et innovation européenne (Siemens, Airbus…).

Personnellement je pense que tu vas gravement sous performer un simple ETF S&P500. As-tu fait un backtest juste pour voir le résultat sur les 10 dernières années ?
en plus il y a des codes ISIN qui ne me semblent pas etre sur PEA.

[MonsieurGeek]

je ne suis pas convaincu , tu as trop d’ETF donc trop de frais et tu es trop exposé à l’EUROPE et les pays émergents.

[Yann90]

Pareil. Pour moi, tu recrées un MSCI World en moins bien.
Exposition aux émergents: à voir, mais pour l’instant le pari est perdant.
Surexposition à l’Europe: à voir, mais pour l’instant le pari est perdant.
Reste des ETFs: Finance et energie US: tu te sous-expose aux plus grosses progressions de 2024.

De mon point de vue, je ne suis pas sûr que tu augmentes tant que cela ta diversification. Il est même probable qu’elle diminue avec tes ETFs thématiques et ton concentré européen. Pas sur non plus que tu diminues ta volatilité, probablement l’inverse en ajoutant des small caps et de l’émergent.

Bref, tu fais plus compliqué, plus couteux en frais de courtage pour équilibrer, pour avoir plus risqué et moins performant qu’un ETF MSCI World ou un SP500.

A la limite ajouter un émergent à ces deux là, et encore.

[Sylvain200]

Merci pour vos retours qui m’ont aidé à prendre du recul .

Je partage avec vous le constat que recréer un MSCI World « maison » peut sembler contre-productif. Cependant, mon objectif n’est pas tant de le recréer, mais plutôt d’ajuster légèrement l’exposition pour réduire la dépendance au marché US et diversifier dans des segments que je trouve sous-représentés dans le MSCI World.

Voici ma nouvelle répartition :

Actions internationales (60%) : iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (IE0002XZSHO1)
Actions US (15%) : BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR (FR0011550185)
Actions EU (15%) : iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc) (IE00B53L3W79)
Actions EU Small Cap (5%) : Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF - Acc (LU1598689153)
Actions Marchés émergents (5%) – Amundi PEA Emerging Market ESG Leader (FR0013412020)

Pourquoi cette répartition ?

L’ETF MSCI World (60%) reste la base solide, diversifié sur plus de 1 500 entreprises à travers les marchés développés.
L’exposition US (15%) est renforcée avec le S&P 500, pour profiter de la domination des grandes techs américaines.
L’Europe représente 20% au total (15% large caps + 5% small caps), équilibrant large capitalisations et potentiel de croissance des PME.
Les émergents restent modestes (5%), juste assez pour capter de la croissance sans trop de volatilité.

L’idée est de rester simple, diversifié et efficace.
Merci encore pour vos feedback, c’est précieux pour continuer à affiner ma réflexion !

[Theo_Fich]

Aurais-tu un lien Fortuneo qui confirme cette info ? Lorsque je cherche de mon côté, je tombe seulement sur des liens de pages « expirées »

[Oliver82]

Je ne trouve plus le lien non plus, je peux cependant te confirmer que j’ai pu effectuer un ordre en profitant de cette offre il y a tout juste 3 jours

[serret1]

Bonjour, je ne trouve pas tous ces ETF sur trade republic, quelqu’un pourrait me lister les ETF éligible PEA vu qu’ils viennent de lancer le PEA sur Trade républic ?

Merci la Team.
Baptiste

[Dimitri74]

j’essaye de trouver un ETF SP500 sur Fortuneo, c’est ici que je vois les frais ? 0.12% c’est bien ca ?

[test3162]

Oui tout à fait, j’ajouterai que c’est surement l’un des mieux pour répliquer le SP500 car il a un tracking error relativement faible, en plus de faibles frais.

[Enzo47]

Bonjour tout le monde !

J’investis depuis Avril en DCA sur l’ETF S&P500 (FR0013412285) chez Fortuneo en achetant une part par mois.
Je rencontre un soucis, l’ETF selon AMUNDI est distribuant et/ou capitalisant mais je n’ai reçu aucun dividendes en fin d’année… Savez-vous pourquoi ? Si oui, pouvez-vous me dire pourquoi je n’ai reçu aucun dividendes ?

Merci d’avance pour vos retours !

[Yann90]

@Enzo47

FR0013412285

FR0013412285 est « acc », c’est à dire accumulating, donc capitalisant. Donc pas de dividende. (Et c’est très bien comme ca).