Bonjour,
Je suis titulaire d’un contract d’assurance-vie depuis 1995 (ouvert pendant mon adolescence), qui est « géré » par un conseiller en patrimoine indépendant.
Mais je n’ai jamais d’échange avec ce conseiller, qui ne me propose rien, et je suis donc en fond euros depuis 40 ans …
Depuis de nombreuses années, malgré 30K€ placés, les intérêts sont même proches de 0 …
Après un échange avec le conseiller, qui n’a pas l’air d’être trop intéressé pour se bouger, je souhaiterais éventuellement gérer moi-même mes placements sur ce contrat d’assurance-vie (Cardif).
Ils me répondent qu’une fois que le contrat est géré par un conseiller en patrimoine, je ne peux pas reprendre la main, je dois clôturer, ou transférer à un autre conseiller en gestion de partrimoine.
Je souhaite vérifier cette information, qui me rend un peu perplexe.
Merci de vos conseils et retours d’expérience 