Bonjour à tous,
J’ai 28 ans et un patrimoine financier ~1,2m€. Cet argent est placé dans un mixte de PEA, CTO, AV, PEL ect et j’aimerais faire un (auto)audit de la situation globale pour savoir s’il faut arbitrer certaines positions ou enveloppe.
Avez-vous des conseils sur la manière de procéder ? Eventuellement une méthodologie ou une grille de lecture?
un grand merci !
Si tu as 1,2 M€ à 28 ans, mieux vaut aller voir des spécialistes.
Salut,
L’allocation d’actifs est le levier le plus important pour un patrimoine efficace. C’est ça qu’il faut que tu utilises comme clé de lecture.
En conséquence je te conseille de procéder actif par actif et de lister tes positions, leur valeur et dans quelle enveloppe elles sont. Par exemple dans la catégorie actions :
Je te garantis qu’ensuite tu y verras beaucoup plus clair !
Demande à Gemini