Transfert PEr de Swiss Life vers linxea

Avis de la communauté 🤔
1

Salut Ă  tous,

Je suis Pro de santé libéral dans le but d’avoir quelque chose à la retraite j’ai ouvert un PER chez Swiss Life il y a 4,5ans, je me suis fait clairement avoir sur les frais, j’ai fait confiance car au même moment le conseiller m’avait fait une belle offre sur ma prévoyance.
Je suis en train de regarder pour le transférer vers linxea

Le contrat Swiss Life étant pilote je n’ai jamais mis le nez dedans, chez Linxea a gestion libre je me demande comment gérer mon allocation sachant que j’investis déjà en ETF world via mon PEA.
L’objectif étant de me prendre le moins la tête possible avec le PER, mais je me demande si reprendre du world fera pas doublon et ne serait pas une mauvaise stratégie.

Merci d’avance pour vos retour d’expérience :wink:

2

Salut Laurent,

Tout comme toi je suis Liberal (infirmier) et tout comme toi, un CGP m’avait vendu un contrat PER chez Swisslife… bourré de frais.

Il m’a fait investir sur des OPCVM et puis au fur et à mesure que je le sollicitais pour comprendre ou changer mon allocation, bizarrement j’avais de moins en moins de réponse de ça part… J’ai donc pris en main mes investissement.

J’ai transféré mon PER Swisslife chez Placement-Direct dont l’assureur est SwissLife :slightly_smiling_face: mais avec des frais nettement réduits : aucun frais de versement, arbitrage etc… Des frais de Gestion Etf à 0,6%
Et tu as de très bons ETF actions, obligataires, un bon fond Euros. Et il me semble, à vérifier qu’il y a des SCPI qui versement les loyer à 100%

Je te dis cela car les transfert de PER c’est un peu une galère si tu ne transfert pas chez le même assureur cela peut durer un bon moment malheureusement.

De plus si tu fait un transfert, je te conseille de vendre tes lignes pour tt mettre sur le fond euro le temps du transfert. Ça t’évitera les mauvaises surprises, et de retarder le transfert.

Pour mon transfert de PER vers un même assureur cela a pris 3-4 mois de mémoire.

Cela n’est que mon expérience après à toi d’étudier cela, Linxea étant très bon.

3

Le transfert doit être effectué dans un délai de 2 mois.
« En cas de demande de transfert de droits individuels en cours de constitution sur un plan d’épargne retraite vers un nouveau gestionnaire, le gestionnaire du plan dispose d’un dĂ©lai de deux mois pour transmettre au nouveau gestionnaire les sommes et les informations nĂ©cessaires Ă  la rĂ©alisation du transfert. Ce dĂ©lai s’applique Ă  compter de la rĂ©ception par le gestionnaire de la demande de transfert et, le cas Ă©chĂ©ant, des pièces justificatives. L’ancien et le nouveau gestionnaire peuvent convenir que tout ou partie du transfert s’effectue par un transfert de titres. Â»
https://www.legifrance.gouv.fr/loda/article_lc/LEGIARTI000049884824/2025-01-20

4

J’ai rencontré la même difficulté, j’ai en revanche opté pour l’option resté chez swiss life mais en passant en gestion libre
Ce qui diminue les frais et devient tout aussi compétitif que lynxea. En revanche cela dépend des supports sur lequels tu souhaites investir