Formation pour devenir conseiller en investissements financiers

Avis de la communautĂ© đŸ€”
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Bonjour Ă  tous

J’ai profitĂ© de ma pause dĂ©jeuner pour maigrir et faire une recherche sur la CJA.

Voilà ce qu’on trouve notamment sur le site de la CNGP comme exemples de consultations juridiques tombant sous le coup de cette fameuse CJA

  • Aide argumentĂ©e Ă  la prise de dĂ©cision en matiĂšre de choix et/ou d’options
    fiscales

  • Conseils en matiĂšre de changement de rĂ©gime matrimonial, de prĂ©paration
    d’une donation, d’un testament, etc.

  • Conseils sur les SCI, les SC de portefeuille ou de « holding patrimoniale »

  • RĂ©daction de clauses bĂ©nĂ©ficiaires des contrats d’assurance-vie, y compris par
    sous-seing privé en présence de clauses particuliÚres, comme les clauses
    démembrées, les clauses sous conditions et charges

  • Remploi de bien dĂ©membrĂ©s en compte-titres ou assurance-vie, avec
    prĂ©paration d’acte sous-seing privĂ©

  • RĂ©daction de baux d’habitation, commerciaux ou professionnels

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Chaque habilitation peut donner des conseils dans son domaine, le cif est plus large en terme de conseil mais tout ce qui touche au droit de la famille, fiscal ou des sociétés, la cja devient difficilement evitable

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intĂ©ressant tous ces avis. J’ai un bon ami a moi qui est passĂ© par un CIF travaillant pour INOVEA et il a souscrit des parts de SCPI et il est liĂ© avec son conseiller jusqu’ au terme du placement sinon il y a des frais apparemment. C’est ce que dit @Julien405 par rapport au rĂ©trocommission.

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Ton ami n’est pas liĂ© Ă  son conseiller. La commission de suivit c’est pour les assurances vie. Ensuite quelque soit le placement tu peux en sortir quand tu veux (mĂȘme si ce n’est pas opportun)
Par contre le conseiller offre peut ĂȘtre la prestation d’audit sous rĂ©serve que ton ami suive les conseils. Dans le cas oĂč ton ami ne ferai pas le placement, il arrive qu’un conseiller facture des honoraires pour le travail effectuĂ©

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merci pour ta rĂ©ponse, oui ce n’est pas opportun c’est clair mais il peut sortir avant la fin de l’échĂ©ance signĂ© avec son conseiller.

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Bonjour Julien

Question bĂȘte qui se pose Ă  moi quand on parle droit fiscal.

Cela signifie par exemple que les avantages fiscaux / successoraux des diffĂ©rentes enveloppes Ă  disposition d’un citoyen Français ne peuvent pas ĂȘtre Ă©voquĂ©es ?

Ou si Ă©voquĂ©es le calcul ne peut pas ĂȘtre posĂ© sur le papier pour donner le meilleur conseil Ă  son client ?

J’avoue que j’ai beau me documenter j’ai vraiment du mal Ă  me poser une frontiĂšre Ă  ne pas franchir dans un scĂ©nario fictif pour un CGP qui ne serait pas titulaire de la CJA

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Quand on n’a pas la CJA, on ne peut donner que des informations gĂ©nĂ©rales comme le principe de l’assurance vie, le foncitonnement de la defiscalisation PINEL, qu’est ce qu’une SCPI mais il faut noter quand je dis gĂ©nĂ©rale, c’est Ă  dire sans l’appliquer au cas du client (ce que permet de faire la CJA entre autre).
Tout provient du fait que donner une rĂ©ponse d’ordre juridique (droit de la famille pour la succession, droit fiscal pour l’optimisation de l’impots, sur le dĂ©membrement pour le droit immobilier, sur le pacte d’associĂ© pour le droit des affaires, etc
) Ă  un client qui prĂ©sente sa situation relĂšve de la consultation jurdique, donc la CJA est obligatoire.
Les profession de courtier crĂ©dit, courtier assurance, agent immobilier et conseiller en investissement financier sont des professions dites rĂ©glementĂ©es (cad que des textes dĂ©finissent le cadre d’activitĂ©) et dans le cas de professions rĂ©glementĂ©es, le conseil est permis (Ă  titre accessoire).
La profession de conseiller en gestion de patrimoine n’est pas rĂ©glementĂ©e, donc le conseil ne peut ĂȘtre exercĂ© sans CJA (donc toute la partie d’audit patrimonial)
Les article 54 et suivant de la loi 71-1130 du 31 décembre 1971 défini ces éléments

Mais dans les faits, tant que tu n’écrits rien, il n’y a pas de trace du conseil donnĂ©

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Julien,

Merci je comprends bien mieux avec vos propos.

Si je prend un parallĂšle totalement hors de propos, c’est comme si je vous conseillais de refaire l’isolation de votre maison en vous prĂ©sentant tous les isolants existants sans pour autant avoir le droit de vous dire lequel serait le plus adaptĂ© Ă  votre situation.

Je ne me trompe pas ?

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C’est l’idĂ©e.
Le document de la CNCGP sur la CJA est relativement claire sur ce qu’on peut faire ou pas, je t’en conseille la lecture si tu veux avoir une bonne synthùse

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Bonjour Ă  tous,

Merci pour toutes ces informations.

Je regarde aussi cela dans le dĂ©tail et en effet il me semble qu’il faut un M2 en GP pour pouvoir exercer de maniĂšre indĂ©pendante et Ă©thique.

Julien, peux-tu nous communiquer le nom du Master que tu suis en ligne? 5000€ c’est plutît dans la fourchette (trùs) basse niveau prix. Tu es reparti en M2 directement ou en M1?

Bonne journée à tous.

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Je n’ai pas fait un master mais un titre professionnel de niveau 7(donc tout aussi elligible qu’un master)
Il s’agit du MBA ingĂ©nierie patrimoniale et marchĂ© financier chez studi.
Sachez que je peux vous parrainer et je crois que ca diminue les frais de 500€ pour vous (et moi)
Si vous ĂȘtes intĂ©ressĂ©s


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Hello, merci pour ta rĂ©ponse. Cette formation a l’air efficace, pratique et peu onĂ©reuse en effet.
Je veux bien en parler directement avec toi pour avoir ton retour d’expĂ©rience.
On ne peut pas envoyer de messages privĂ©s sur ce forum par contre, et j’ai moyennement envie de donner mon @mail privĂ©e Ă  tout l’Internet :confused:


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ok je regarde et je supprime

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Bon je t’ai envoyĂ© un mail via messagerie perso pour finaliser

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@Julien405 Je suis aussi CGP-CIF dans le rĂ©seau Inovea. C’est clairement une super premiĂšre Ă©tape et ça permet de dĂ©marrer le conseil gĂ©nĂ©raliste de maniĂšre efficace.

ÉnormĂ©ment de gens compĂ©tents dans le rĂ©seau pour apprendre et partager continuellement. Et comme tu le mentionnais le dĂ©veloppement d’équipe est super formateur.

Tu as la certitude que ce MBA sur Studi donne la CJA ? Car je voulais aussi me pencher sur le sujet. Tu avais vu d’autres formations en ligne qui permettaient de l’obtenir ?

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Bonjour, on a pas mal creusĂ© le sujet avec fabien6 et oui j’ai trouvĂ© une formation qui donne la cja (validĂ© aprĂšs Ă©change avec un juriste de la cncgp.

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Merci, il s’agit de celle-ci sur Studi : MBA IngĂ©nierie Patrimoniale SpĂ©cialisation MarchĂ©s Financiers ?

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Oui celui ci est elligible. Je peux parrainer si tu veux

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Oui je veux bien, je sais pas si je vais m’y inscrire tout de suite mais si tu peux me parrainer je prends. Comment on fait ?

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bonjour kevin, je viens de sortir d un bachelor chez enaco 
et franchement je l ai eu mais en me documentant a cote 
les cours c Ă©tait mĂȘme pas 30 min en live et a l’arrache 
 bon payer par pole emploi 
 mais je me tĂąte a monter en compĂ©tence mais je ne souhaite pas la mĂȘme daube 
il y avait mĂȘme des erreurs , des fautes bref 
 je cherche du pro total .est ce qu’ils sont rĂ©els pro?

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