Bonjour tout le monde,
Je suis joueur de poker pro, j’ai bientôt 28 ans. J’ai commencé cette année à beaucoup me renseigner sur les investissements et j’aimerais vous exposer mes conclusions et ma stratégie afin d’avoir vos retours et avis.
J’ai 200k d’épargne et pour le moment 22K sur le MSCI world, ainsi qu’une 15aine en crypto, majoritairement BTC/ETH.
Je recherche principalement du rendement long terme, DCA addict car j’aime y consacrer peu de temps tout en ayant de bons rendements. Horizon de temps 20ans +.
Voilà l’allocation que j’ai défini pour le moment:
ETF MSCI: 40%
Crypto (BTC/ETH entre 50/50 ou 75/25): 20%
ETF ou fond actif small Caps: 20%
SCPI: 10%
ETF Europe: 5%
ETF Emerging: 5%
Je suis encore assez indécis sur le choix des small caps, ayant vu tous les finary talk j’ai pensé éventuellement à Independance AM, orienté Europe auquel cas l’ETF Europe pourrait être retiré si mes small caps sont un peu plus exposés Europe que US je pense.
Voilà je suis à l’écoute de vos avis et recommandations, merci infiniment !
Frank
DĂ©cembre 13, 2023, 9:14
2
Hello Alexis !
Très originale comme activité et forcément assez rare !
J’ai moi-même une activité parallèle dans le monde des jeux et il y avait autre joueur de poker à une époque sur Finary :
Hello tout le monde,
Je profite de l’été pour passer un peu de temps sur le forum et je suis tombé sur ce topic original de Julien qui est joueur de poker :
De mon côté, mon truc, c’est les paris sportifs et je me demandais si j’étais le seul dans ce cas ?
En effet, la communauté étant relativement jeune je me suis dit que certains d’entre vous se sont sûrement déjà penchés sur le sujet !
De mon côté, je paris depuis 2017 : Je cherchais un complément de revenus tandis que je stagnais sur le…
Sinon, pour répondre à ta question, et à mon humbre avis :
Je pense que tu es trop exposé crypto vs immobilier notamment à moins que tu ais une compétence particulière dans ce domaine
L’ETF Europe est peut être en trop vu qu’il y a déjà le MSCI World
Tu pourrais par exemple monter le MSCI à 50% en te passant de l’ETF Europe et en limitant le small caps à 15%
Au plaisir de te lire !
1 « J'aime »
De source sure, l’autre joueur à fait All In avec 7 et 2… Il ne peux plus payer son abonnement internet et n’est donc plus sur Finary…
9 « J'aime »
Hello ! Quel est ton pseudo en ligne au poker ?
Ton allocation semble bien cohérente. Je trouve personnellement que les cryptos sont surpondérées mais si c’est un choix conscient, pas de pb.
SCPI je suis pas fan, surtout actuellement, mais là encore c’est personnel.
J’ajouterais aussi une petite poche obligataire pour baisser la volatilité / variance du portefeuille.
Tu comptes bien maximiser un PEA dans un premier temps ?
A+
4 « J'aime »
Salut Frank,
Bravo pour être EV+ sur les paris sportifs, ça me semble vraiment pas simple ! Perso je ne bet pas du tout, ça serait à mon niveau du pur gambling et j’aime pas du tout les jeux de hasard
Merci pour ton retour. Qu’est ce qui te donne envie de limiter la part de small caps dans cette allocation ?
1 « J'aime »
HolĂ ,
Edit: j’ai changé d’avis pour le pseudo désolé
En effet comme dit à Frank c’est conscient pour les cryptos. En ce qui concerne la volatilité, je ne regarde que l’espérance de gain. Le poker nous apprend ça, donc si peu importe si ça swing fort dans tous les sens, je n’aurais pas de mal à m’en tenir à ma stratégie de base et je vais dormir sur mes 2 oreilles.
Pour le PEA, je ne réside pas en France alors non, je le ferai à mon retour évidemment. Pour le moment je bénéficie d’une fiscalité plutôt avantageuse donc j’ai uniquement un CTO.
Ah et en ce qui concerne les SCPI, c’est vrai qu’au début ce n’était pas vraiment prévu, puis le Finary Talk avec le CEO d’Iroko m’a un peu donné envie. J’suis peut être séduit trop facilement par tout le contenu que je vois sur la chaine Finary
1 « J'aime »
Yes j’ai été pro de mes 16 à 22 ans et j’ai pris ma « retraite » en 2012. Cash game NL400 à NL2K.
Sur l’espérance de gain des cryptos j’ai un doute vs la volatilité et le fait qu’ils aient déjà « émergé ». Récemment quelqu’un a link (@vincent.p ) ce très bon papier qui permet de voir un point de vue moins mainstream sur les cryptos : Crypto is probably a bad investment! - Early Retirement Now
En gros il explique mathématiquement que depuis 2020/2021 le rendement des cryptos est pas forcément suffisant au regard de sa volatilité vs les autres actifs.
Pour un risk reward supérieur je privilégierai largement small caps / PE sur une petite partie (jusqu’à 20/25% max) de portfolio
Malte ?
AlexisCzapski:
Ah et en ce qui concerne les SCPI, c’est vrai qu’au début ce n’était pas vraiment prévu, puis le Finary Talk avec le CEO d’Iroko m’a un peu donné envie. J’suis peut être séduit trop facilement par tout le contenu que je vois sur la chaine Finary
Ahah c’est sur qu’ils sont tous très bons et sont séducteurs. Tu fais du levier bancaire sur la scpi ou juste cash ?
A+
6 « J'aime »
Frank
DĂ©cembre 14, 2023, 6:06
8
Ah ah merci !
Comme ça je trouve qu’elle pèse un peu lourd par rapport au MSCI : la moitié de celui-ci dans ton projet… Il faut avoir confiance dans le fond actif que tu choisiras sur 20 ans.
Sinon, effectivement une poche obligation peut ĂŞtre pas mal dans le contexte actuel en remplacement des SCPI.
1 « J'aime »
Ahh tu as connu le fameux âge d’or, quelle chance, j’aurais adoré être né quelques années plus tôt ! Je joues en Expresso 250-500 pour ma part.
Merci pour le lien, je vais regarder ça de plus près.
Et non je vis Ă Tahiti
NLegend:
Ahah c’est sur qu’ils sont tous très bons et sont séducteurs. Tu fais du levier bancaire sur la scpi ou juste cash ?
Non ça serait cash malheureusement, j’arrive pas vraiment à obtenir de crédit en tant que joueur de poker c’est plutôt compliqué
NLegend
DĂ©cembre 14, 2023, 10:33
10
Impressionnant, vous devez pas ĂŞtre beaucoup Ă ces limites Ă en vivre, respect
Yes je comprends pour l’emprunt
1 « J'aime »
FLM
DĂ©cembre 15, 2023, 10:29
11
Etant moi-même joueur de poker mais plutôt MTT et en activité secondaire. Impressionnant d’arriver à tenir la distance sur un format comme les expressos même si avec un nb important ça doit en partie lisser la variance.
Concernant les investissements, rien à rajouter par rapport à ce qui a été plus haut (pas le moyen pour les SCPI vu les taux garanti qu’on peut avoir et ETF Europe redondant avec l’ETF World), la question à se poser c’est peut-être est-ce que tu souhaites un complément qui tombe chaque mois pour palier à des bad runs ou tu cherches plutôt à investir ces 200k€ ne plus y toucher et le faire fructifier au max à long terme.
1 « J'aime »
Et encore la variance est plus importante en MTT je pense.
En effet j’ai oublié de revenir sur les ETF Europe/Emerging; j’entends souvent un petit commentaire qui accompagne le MSCI qui est « mais quand même bien exposé USA ». Donc je m’étais dis pourquoi pas affiner un peu cette pondération, mais j’suis encore plus content si je les enlèves, au moins j’ai de lignes au mieux je me porte, donc même raisonnement pour les SCPI
Non non c’est vraiment de l’investissement long terme, que je bad run ou non plusieurs mois ne change rien, je suis stacké donc aucun soucis la dessus. L’idée est de placer ces 200k, et ensuite d’investir environ 75 voire 80% si j’y arrive, de mes gains mensuels.
D’ailleurs j’ai une interrogation à ce sujet, admettons que je parte sur une allocation disons 60% MSCI, 20% Small caps, 20% crypto. L’idée ensuite quand je vais réinvestir tout les mois c’est de calculer combien je dois mettre dans le MSCI, Small caps et crypto, de manière à toujours garder un folio 60/20/20 ? Ou bien simplement suivre la répartition de base, même si le portefeuille s’est « déséquilibré » selon la performance de telle ou telle classe d’actif ?
J’ai conscience que la question est peut être bête mais la réponse ne m’a pas sauté aux yeux
Hello !
Hello,
Pour nos clients en gestion de fortune, nous voulons couvrir une exposition la plus large en action et donc répliquer l’indice MSCI ACWI (difficilement trouvable en ETF). Sur la partie large-caps , la répartition 85% MSCI World et 15% Em Markets est bien.
Concernant les Small Caps , j’évite les ETF car comme l’explique très bien Xavier Delmas (vidéo ci-dessous), un ETF s’auto épure. Les bonnes sociétés remonteront dans l’indice du dessus alors que les mauvaises sociétés des indices du dessus redescendront mécaniquement dans l’ETF small. Donc on y retrouve une forte proportion d’entreprises de mauvaise qualité.
Concernant les SCPI , pas d’intérêt pour moi :
sauf si tu as besoin de revenus complémentaires
l’immobilier locatif sans levier c’est pas terrible compte-tenu de l’impact de la fiscalité
Partie crypto, un peu élevée en terme de proportion
VoilĂ
4 « J'aime »
Merci pour la vidéo, super intéressante.
J’ai une petite question / remarque concernant les ETF mid/small caps.
J’entends l’argument des entreprises qui montent dans l’indice du dessus mais il est aussi auto nettoyant quand les entreprises sortent vers le bas de l’indice Mid Cap / Small Caps.
On bénéficie ainsi de la croissance des boites qui rentrent dans l’indice avant d’en sortir pour rejoindre l’indice « première division ».
Sachant qu’on détient généralement aussi l’indice « première division » et qu’on continuera de bénéficier de la croissance de la boite qui change d’indice.
Je détiens une petite allocation sur ces indices Midcaps / Smallcaps que je considère sous valorisé ces dernières années. Je me pose la question de rester sur une stratégie ETF Midcap / Small caps ou d’aller m’orienter vers des fonds gérés activement pour cette classe d’actif, comme je le fais déjà pour le Private Equity.
A titre personnel, j’ai sélectionné un gérant pour cette stratégie. Mounir a d’ailleurs tourné un podcast avec le gérant, c’est là que je l’avais découvert.
1 « J'aime »
Il fait aussi partie de ma shortlist pour la gestion active small caps
Hello, je suis intéressé par une liste de fonds/gérant pour des small cap. Si tu veux bien la partager @NLegend .
Msci world Ă 80%
Small cap Europe 20% pour pondérer plus l’Europe (seulement 18% actuellement sur le msci world)
En small cap j’ai du :
Investor AB
Indépendance AM Europe
Mon avis sur le msci world c’est récent car vu la vidéo suivante ce matin:
https://youtu.be/3rxdetR2x2g?si=fLO66pN6IcJ3Jwgj
Cette vidéo montre l’intérêt d’un msci world vs sp500 dans le cas où les US diminuait largement leur pondération dans 10,20 ou 30 ans comme dans les années 80.
Jusqu’à lors j’étais à 70% d’allocation action sur le sp500
Helo Alex,
20% sur du small caps europe c’est une trop grosse sur pondération selon moi.
Indépendance AM est à mon avis une bonne option.
J’ai aussi ça en PEA : AMUNDI SMALL CAP LU1598689153
, tu joues un peu au poker ?
