Bonjour,
Apres avoir balayé de nombreux poste de ce forum concernant le choix entre un portefeuille avec ETF world et un autre portefeuille avec un S&P 500 à 70% et un STOXX 600 à 30%. J’ai réalisé un petit backtest
Le backtest est réalisé sur 32 ans avec un investissement unique de 10k euros.
Quel est votre avis sur le sujet ?
Bonjour,
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Ma question n’était peut-être pas assez claire.
Cela reviendra au même, modulo à quel point ta répartition géographique différera du world
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je dirais que l’ETF World va vous simplifier la vie.
PS j’ai choisi l’année 1995 ici par convenance car je n’ai pas de données de 1992/3
Merci pour vos précisions !
oui c’est ça, la répartition évolue et plus un pays surperforme les autres, plus son poids au sein de l’indice augmente.
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Dan20
Juillet 5, 2025, 4:50
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bjr,
sur ton schéma, c’est indiqué 50% sp500+ 30% stoxx, ya t’il une erreur? histoire de ne pas tronquer les chiffres…
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Bonjour
Non pas d’erreur, c’est juste le titre du portefeuille.
Étant donné que le MSCI world est composé à 70% d’US alors il sera forcément impacté
Oui mais justement je pense qu’en cas de gros changement aux US sur le long terme la composition du MSCi world sera revue pour remplacer par des marchés/pays en meilleure forme, ce qui ne sera pas le cas automatiquement pour ton allocation US SP500 qui restera sur les US, sauf si tu changes de stratégie en cours de route@Florian551
Je comprend mieux, donc dans le cadre d’un DCA à environ 300e par mois le plus simple est de prendre un msci world, plutôt que 2-3 ETF sur lesquels je devrait moi meme faire un rééquilibrage
@Florian551 je t’ai fait une réponse selon ma compréhension, mais je suis débutant comme toi
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En espérant que qqn de bien caler puisse nous faire une bonne réponse
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Hello @utilisateur1241
Ta compréhension est bonne sur l’effet « auto-nettoyant », sur des indices comme le MSCI World ou d’autres, il est régulièrement analysé et rééquilibré au besoin, c’est souvent fait par trimestre/semestre ou annuellement
Aujourd’hui, c’est environ 70% d’USA dans le MSCI World, mais demain ça pourrait être par exemple 50% d’USA et une autre zone par exemple Europe, Japon ou autre qui augmenterait sa part dans l’indice
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Je comprend par là que le MSCI World est plus sécuritaire, étant donné qu’il se rééquilibre lui meme.
Dan20
Juillet 5, 2025, 8:54
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le sp500 aussi se reequilibre lui même, mais qu’avec des boites us… la diversification est juste + importante car mondiale.
Outre l’economie mondiale, n’oublions pas que la bourse américaine est le pilier des retraites américaines, donc les flux entrants sont et seront tjrs importants, avec un Etat qui ne laissera (pas trop…) le système s’effondrer. Donc perso, je reste sp500, mais le world est top et en effet, plus sécuritaire.
bon investissement
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Sur de la bourse, je ne dirai pas sécuritaire quand même
Je dirai plus que si on souhaite simplement suivre le marché et avoir quelque chose dhyper simple, c’est un indice intéressant
Si on souhaite faire une répartition spécifique parce qu’on prend croit plus en une zone/secteur d’activité plus qu’un autre, alors vaut mieux partir sur plusieurs ETF et faire la répartition qu’on souhaite et rééquilibrer au fur et à mesure
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Merci pour ton retour @Julien966
Juges tu utile de compléter le MSCI World avec du ~10% mensuel en NASDAQ pour le côté « porteur » de la Tech US ? Recherche de performance
C’est le choix de ma stratégie ETF qui m’empêche de me lancer en DCA personnellement, je tourne en rond, PEA choisi mais pas les actifs précis
@Dan20 merci pour ton retour, ton avis est le bienvenue Ă©galement
De base je suis venu sur ce post car j’ai la même question que toi
on reste sur de la volatilité et donc du risque, même un MSCI World a déjà perdu +30%