Est-ce vraiment une bonne idée de gérer l’argent de ses proches quand on n’a pas d’idée claire de comment mettre en place une stratégie et qu’on a besoin de conseil « basiques » sur la communauté ?
Mettre le nez dans leurs finances, leur pointer du doigt les investissements pourris ou chargés en frais et leur proposer d’autres produits pas de problème. Mais si tu ne sais pas exactement ce que tu fais à ta place je me contenterai de ces simples remarques. Car si tu te plantes il y aura un sacré malaise.
Pour répondre à ta question, la stratégie ne dépend pas que de l’âge mais aussi et surtout de leur objectif. Ca peut être se constituer une petite rente pour la retraite, transmettre à leurs descendant, financer un projet à court terme, à moyen terme, etc…
Pour les actifs défensifs, si le patrimoine est petit autant faire simple et se contenter d’un simple fond euro. L’€ster j’ai du mal à voir l’intérêt car il me semble que tu ne vas pas surperformer un fond euro ou alors très peu. Les obligations c’est déjà plus risqué et le ticket d’entrée et assez élevé, mais il existe des ETF. Ca permet de diversifier un peu et d’aller chercher un peu plus de performance mais c’est pas un placement sécurisé, ça permet surtout de se décorréler de la volatilité action. Tu auras plus de détails sur ce thread : [OBLIGATIONS] Quelle est votre stratégie?