J'aime beaucoup Finary... mais!

[OlivierDAUVERGNE]

Ce qui est assez fou, on n’entends plus finary ni @mounir …y’a un truc qui cloche non ?

Voilà l’avis de Kubera sur les connections :

Why don't my Bank and Brokerage connections connect? Why do some of them keep...

Plutôt que de dire y’a rien qui va dans les synchros, ce qui est complexe vu le problème des banques privées à suivre, (par contre je suis d’accord, les datas côté finary devraient se calculer avec exactitudes, c’est pas pardonnable…), allons regarder ailleurs et comparer…et bien pas facile de trouver mieux ou même équivalent.
Après je viens de tester Kubera, pas terrible…surtout fais pour « sauvegarder » son patrimoine le reste c’est pas terrible…donc Finary a de l’avance sur eux
Je test portfolio performance aussi.
Un bon dashboard sur Power BI fera l’affaire oui, mais le temps de config est long…

[OlivierDAUVERGNE]

Je complète, car si on veut juger du bénéfice de Finary ou non , il faut voir ailleurs et comparer !!!
Oui y’a des bugs et c’est super chiant, c’est sûr c’est la base et Finary devrait plus se concentrer sur ce sujet et continuer son développement qui est pour moi assez extraordinaire en terme de solution « cible », patrimoine et banque au même endroit n’oubliez pas, on réunit Bankin et autre ici aussi à terme.
On peut espérer aussi plus d’analyse et tableau de bord, etc…ça va sortir !!!

Bon j’ai testé portfolio performance, une galère à renseigner tout…il n’y a que la mise à jour des valeurs des titres, that’all…donc impossible de tenir en parallèle une compta manuelle des achats et autre sans perdre un temps fou, donc non comprable autant le faire avec excel, la mise à jour des valeurs est possible aussi donc zéro avantage.

[byackee]

En l’état finary se sera jamais fiable au niveau des datas si on veut la synchronisation auto. (Du jour au lendemain mes fonds euros ne remontaient plus sur Natixis, donc historique faussé,etc…)

Si on doit tout rentrer à la main, je ne vois pas pourquoi je paierais 120€ par an.
Si on doit tout rentrer a la main je préfère portfolio performance car on a accès à toutes les datas dans finary on ne maîtrise pas les données.
Avec portfolio performance on peut faire des imports en CSV. J’ai remonté toutes mes transactions cryptos extraites de la Blockchain, transactions PEA aussi.

J’ai importé toutes mes transactions au semi auto (juste mettre en forme le CSV) depuis 2018.

Donc pour l’instant finary est loin de faire tout cela et gratuitement

Après je ne suis pas intéressé par suivre mes comptes et budgets et je ne suis pas trader donc quelques minutes de MAJ par mois/semaine et c’est réglé

[Guillaume.1]

[Olivt]

Je pense que c’est lié au recrutement d’un banquier privé, qui pourra faire du conseil et de la gestion pour des clients moyennant un prix.
Et pourquoi pas aussi amener des fonctionnalités plus avancées de conseil en arbitrage, voire dans quelques temps avoir une gestion pilotée par un robot entre crypto et actifs traditionnels selon nos objectifs de placements et rendement

[Jobs] Le premier banquier privé de Finary

Hello à tous, je recrute actuellement le (ou la) premier banquier privé de l’histoire de Finary. L’objectif est double: accompagner des clients dans la gestion de leur patrimoine travailler en étroite collaboration avec l’équipe Product/Tech afin de démocratiser la gestion sur-mesure via Finary Je cherche un profil avec 7 années d’expérience minimum dans le domaine de la gestion de patrimoine/fortune, une vraie expertise ainsi qu’une forte envie de révolutionner cette industrie poussiéreuse.…

Dans un horizon plus lointain, la DeFI pourrait être utilisée pour tokeniser les différents types d’actifs et permettre des échanges avec moins d’intermédiaires et de frais

[julien]

Bonjour à tous, merci pour tous vos retours.

Nous comprenons la frustration de ceux qui ont des problèmes de plus-values, de synchro, et autres bugs qui affectent négativement l’expérience Finary.
Nous pouvons améliorer certains points, et dépendons de tiers pour d’autres.

La transparence faisant partie de nos valeurs fondatrices, je tenais à répondre de façon détaillée.
Je vais me concentrer sur le sujet des plus-values et incohérences de données, que nous pouvons (et allons) régler.

Nous travaillons depuis cet été sur un énorme projet visant à créer un nouveau modèle de données. Il permettra de faire des calculs précis tout en améliorant la vitesse générale de la plateforme. Cette évolution est également indispensable pour continuer à accueillir toujours plus de nouveaux utilisateurs.

Le projet se divise 3 étapes. Chaque étape est indispensable pour passer à la suivante.

1/ Nouveau modèle de données
Objectif: amélioration de la vitesse de la plateforme, et correction des premières incohérences sur les calculs de performance.

2/ Création des transactions manuelles
Objectif: passage à un système de transactions pour tous les actifs ajoutés manuellement.
Concrètement, il faudra « vendre » un actif pour le supprimer de votre patrimoine.
Cela vous permettra d’avoir un historique complet de vos mouvements, et des calculs plus évolués (ex: le TRI).

3/ Refonte de nos modèles de calculs et de corrélation de la donnée
Objectif: Rendre tous les calculs de plus-values précis et cohérents.
Nous communiquerons également clairement lorsque de la donnée disponible sur votre compte ne permet pas de faire un calcul 100% juste.
Vous aurez toujours des moyens de corriger vos données afin d’obtenir vos plus-values.
Autre avantage: les graphiques deviendront dynamiques, c’est à dire que pour chaque correction de bug (que ce soit Finary ou un partenaire de synchronisation), vos graphiques et P&L seront recalculés.
Vous pourrez également recréer des graphiques antérieurs à votre inscription sur Finary.

Les étapes 2 et 3 sont prévues pour le T1 2024, modulo d’éventuels imprévus.
Une fois ce projet réalisé, la majorité des frustrations citées dans ce sujet seront adressées.

Et quand aux bugs divers et variés: on en corrige toutes les semaines.
70% de l’équipe Finary travaille sur le produit « historique » de suivi de patrimoine. L’équipe de support client a triplé, et nous améliorons continuellement nos systèmes de monitoring pour augmenter la qualité tout en supportant le nombre grandissant d’utilisateurs utilisant la plateforme.

Je laisse le sujet ouvert 24 heures pour répondre aux éventuelles questions et le clôturerai ensuite.

Julien

[Laits]

Merci pour ce point détaillé.
A mon avis, plutot que de supprimer le sujet, je l’épinglerais car cette réponse explique le problème et comment Finary compte le régler. C’est vraiment bien de nous donner de la visibilité. Ce serait dommage de voir disparaître le post dans 24h alors que les interrogations des utilisateurs vont rester au moins jusqu’au T1 2024…

[Ugoyo]

Super ! Merci beaucoup pour cette réponse détaillée. Hâte de voir ces nouveautés arriver !

[julien]

Bon point! On va le garder actif un moment. Il sera juste fermé (pas supprimé)

[Gilles]

Bonjour
Le sujet d amélioration du calcul des PV est une bonne chose, mais on ne peut négliger tout de même, la vision quasi impossible du suivi de notre patrimoine
Les dysfonctionnements sont récurrents, honnêtement pour ma part on ne constate que des dégradations dans le système de rupture des synchronisation et cela depuis 2 ans
Les insights et toutes autres éléments de gestion de patrimoine sont donc inutilisables depuis des mois
Bien cordialement

[Ugoyo]

D’après ce que je comprends ce problème sera résolu avec le point 3. Ils ont l’air d’être conscient du problème et bossent dessus. C’est le principal il faut être optimiste !

[OlivierDAUVERGNE]

@julien

Autre avantage: les graphiques deviendront dynamiques, c’est à dire que pour chaque correction de bug (que ce soit Finary ou un partenaire de synchronisation), vos graphiques et P&L seront recalculés.

Top le plan d’action, on attends le 1er semestre avec impatience
Quid des synchros qui sont le fond du post également…? c’est bien de pouvoir corriger après le bug mais pouvez vous améliorer le suivi avec Powens ? car systématiquement on a 90% des utilisateurs Finary qui rencontrent des soucis…et se connecter avec des problèmes de synchro chaque semaine/jour c’est ultra pénible.

[Jacdom1]

Très bonne initiative de nous donner une vision de ce qui va arriver

[julien]

@plschaming pourra t’en dire plus sur notre suivi avec Powens

[Guillaume.1]

Merci pour le retour. On croise fort les doigts pour que tout fonctionne.

[Micka]

Super pour la gestion des plus-values et la remise à plat du modèle de données, merci beaucoup pour la remontée de l’état d’avancement !
Par contre quid de tout le reste ? (Il y avait plein d’autres sujets que la plus-value). Ce topic était parfait pour avoir toutes les doléances des utilisateurs concentrées en 1 endroits (même pour vous pour l’amélioration continue c’est nickel).

Avez vous réfléchi à prendre plusieurs partenaires pour les synchros (quitte à avoir des doublons de prise en charge mais avoir des backups) ? Quid des pertes de données comme j’ai subi à cause d’un doublon fantôme ?

[Sebastien]

ça va être vraiment top !

[julien]

Il y a la section Aide pour les sujets de bugs & assimilés, ça permet à l’équipe de mieux centraliser et répondre aux sujets.

On a déjà plusieurs partenaires mais aucun n’a la couverture de Powens sur les comptes d’investissements.
De nombreuses pertes de données seront corrigées grâce au projet présenté dans mon message plus haut

[mahx]

Hello Julien,

Réponse complète, c’est top merci beaucoup !
C’est vraiment juste ce qu’il manquait coté communication pour pouvoir être un minimum rassurer et avoir en tête des jalons.

Et côté synchronisation, si chacun obtient a un minimum d’autonomie sur le contrôle de ses propres données, perso ça me convient totalement.
Si je peux tout seul et manuellement combler/corriger les soucis de synchro une fois de temps en temps.
Quand c’est hors de votre portée c’est tout à fait compréhensible et logique.

Si vos objectifs sont bien tenus première partie 2024, je pourrais peut être enfin justifier de passer Finary Plus!

Encore merci et bon courage pour le boulot à venir

[plschaming]

Pour donner un peu plus de détails sur le travail avec Powens : on a un ratio de 95% de connexions qui fonctionne bien avec eux. Compte tenu du fait qu’ils gèrent + de 2000 connecteurs et qu’ils doivent s’adapter en permanence au moindres changements et obstacles mis en place par les banques et établissements financiers, cela les place clairement comme référence en Europe.

De plus, avec la forte croissance du nombre d’utilisateurs Finary, nous sommes de plus en plus importants pour eux, et la qualité du suivi des problèmes ne cesse de s’améliorer (en tout cas, c’est mon observation depuis mon arrivée dans l’équipe en juin 2022).

Nous travaillons aussi avec Plaid (principalement Amérique du Nord) et Flanks (autres connecteurs européens) pour les connexions. On a prévu de fluidifier les processus de connexions/reconnexions et gérer tous les cas particuliers de chacun de ces partenaires.

Ajouter un nouveau partenaire ne serait pas sans ajouter un certain niveau de complexité et de risque, sans compter le temps de développement qui ne pourrait pas être consacré aux autres sujets.