Demande de conseil pea débutant 1

Bourse
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Mon PEA – Situation actuelle

Montant total : ~4 325 €
Total investi : 4 500 €
Performance : -174 € (-3,9%)

:puzzle_piece: Répartition des ETF

  • MSCI World (iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (Acc))

    • Montant : 2 129 €

    • Proportion : ~49%

  • Europe (iShares MSCI EMU SRI UCITS ETF EUR (Acc))

    • Montant : 1 301 €

    • Proportion : ~30%

  • S&P 500 (BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation)

    • Montant : 831 €

    • Proportion : ~19%

  • Liquidités

    • Montant : 64 €

    • Proportion : ~1–2%

:red_question_mark: Question

Pensez-vous que cette répartition est cohérente pour du long terme ?
Faut-il simplifier (par exemple 100% MSCI World) ou garder cette diversification ?

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Hello !

Qu’entends tu par cohérent ?

Si ton PEA est le reflet de tes convictions, alors il doit être aligné avec.

Ici à première vue, tu as des convictions fortes envers l’Europe et les US, les ETF que tu as choisis font doublon avec le World à l’instant T. Tu surpondères (volontairement?) l’Europe et les US.

Si c’est bien le cas alors ton allocation est cohérente, sinon il faut affiner.

Personnellement, j’ai tendance à dire que le plus simple reste le mieux :

Base solide ou pas de conviction : WORLD (OK)

US : S&P500 (OK) / NASDAQ100

Europe : STOXX600 (Remplacé par un ETF spécifique de ton côté)

Tu l’appliques déjà pas trop mal avec ton allocation, à toi de voir si elle est alignée avec tes convictions.

En l’état actuel des choses, tu détiens 53% US, 40% Europe, et 7% reste du monde (Source Gemini à challenger)

Bon dimanche !

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Tout d’abord, bonjour,

Réelles interrogations ou bot dont la rédaction est facilitée par ChatGPT ?

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Bonjour,

Oui réelles interrogations

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Dans ce cas, il existe une foison de sujets déjà créés ici, plus ou moins similaires. Ce n’est pas parce que les répartitions d’ETF qui y sont présentées ne présentent pas les mêmes pourcentages à la décimale près qu’ils ne sont pas susceptibles d’apporter des renseignements.

Et cette liste est loin d’être exhaustive.

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